兴银汇悦定开债: 兴银汇悦一年按期盛开债券型发起式证券投资基金基金居品良友摘录更新

                                             编制日历：2024 年 10 月 14 日                      送出日历：2024 年 10 月 16 日            本摘录提供本基金的紧迫信息，是招募诠释书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完竣的招募诠释书等销售文献。 一、居品大意 基金简称         兴银汇悦定开债              基金代码          009091              兴银基金处罚有限使命 基金处罚东谈主                             基金托管东谈主         兴业银行股份有限公司              公司                                   上市交往所及上市      -- 基金合同收效日      2020 年 03 月 10 日                                   日历 基金类型         债券型                  交往币种          东谈主民币 运作神志         按期盛开式                盛开频率          每年盛开一次                                   开动担任本基金基 基金司理         黄昭东谈主                  金司理的日历                                   证券从业日历        2016 年 12 月 01 日                                   开动担任本基金基 基金司理         陶国峰                  金司理的日历                                   证券从业日历        2015 年 07 月 01 日 二、基金投资与净值弘扬 （一）投资盘算与投资政策                                   在严格限定风险和保握钞票流动性的基础上， 投资盘算                              通过积极主动的投资处罚，力求达成基金钞票                                   的长期褂讪升值。                                   本基金的投资畛域为具有考究流动性的金融工                                   具，包括债券（含国债、金融债、企业债、公                                   司债、方位政府债、次级债、可离别交往可转                                   债的纯债部分、央行单子、中期单子、短期融                                   资券、超短期融资券）、钞票赈济证券、信用衍                                   生品、债券回购、同行存单、银行进款（包括 投资畛域                              公约进款、告知进款、按期进款过头他银行存                                   款）、货币商场器用等以及法律律例或中国证监                                   会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中                                   国证监会相干王法）。                                   本基金不投资股票，也不投资可诊治债券（可                                   离别交往可转债的纯债部分以外）、可交换债                                   券。                             第 1 页，共 6 页                            如法律律例或监管机构以后允许本基金投资其                            他品种，基金处罚东谈主在践诺顺应关节后，不错                            将其纳入投资畛域。                            本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券                            钞票的比例不低于基金钞票的 80%，但在每次                            盛开期的前 1 个月、盛开期及盛开期捣毁后 1                            个月的工夫内，基金投资不受上述比例甘休；                            本基金在封锁期内握有现款或者到期日在一年                            以内的政府债券占基金钞票净值的比例不受限                            制，但盛开期内本基金应当保握不低于基金资                            产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府                            债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证                            金和应收申购款等。 主要投资政策                     赈济证券投资政策；4、信用养殖品投资政策； 功绩比较基准                     中债空洞全价（总值）指数收益率                            本基金是债券型基金，长期预期风险收益水平 风险收益特征                     低于股票型基金、夹杂型基金，高于货币商场                            基金。 （二）投资组合股产建树图表/区域建树图表 （三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较 图                      第 2 页，共 6 页 注：功绩弘扬截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表改日弘扬。 三、投老本基金波及的用度 （一）基金销售相干用度 以下用度在申购/赎回基金进程中收取：               份额(S)或金额(M)/握 用度类型                            收费神志/费率       备注               有期限(N)               M认购费               M≥500 万元          1000.00 元/笔               M申购费(前收费)               M≥500 万元          1000.00 元/笔                                               在并吞个盛开期内申                                               购后又赎回的份额，                                               且握有期限少于 7 日                                               的，赎                                               回费率为 1.5%；                                               在并吞个盛开期内申 赎回费                                               购后又赎回的份额，                                               且握有期限大于就是                                               其他情况的赎回费率                                               为 0%。                          第 3 页，共 6 页 （二）基金运作相干用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别              收费神志/年费率或金额          收取方 处罚费               0.30%                基金处罚东谈主和销售机构 托管费               0.10%                基金托管东谈主 审计用度              23,860.55            司帐师事务所 信息流露费             120,000.00           王法流露报刊                   按照国度关连王法和《基金合                   同》商定，不错在基金财产中                   列支的其他用度按现实发生额 其他用度                                   相干服务机构                   从基金钞票扣除。用度类别详                   见本基金《基金合同》及《招                   募诠释书》或其更新。 注：本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。年金额为基金整 体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终现实金额以基金按期报告流露为准。 （三）基金运作空洞用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在握有工夫，投资者需支拨的运作费率如下表：      基金运作空洞用度测算明细的类别                 基金运作空洞费率（年化） -                                                   0.41% 注：基金处罚费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次 基金年报流露的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与紧迫领导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能厌世投老本金。     投资有风险，投资者购买基金时应谨慎阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。     本基金属于债券型基金，妥当能正确意志和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金 投资进程中靠近的主要风险有：商场风险、流动性风险、信用风险、处罚风险、其他风险及本基金 的独有风险。     本基金的独有风险：     （1）本基金为债券型基金，在具体投资处罚中，本基金可能因投资债券类钞票而靠近较高的 商场系统性风险，也可能因投资信用债券而靠近较高的信用风险。     （2）本基金的运作神志为按期盛开式，基金份额握有东谈主只可在盛开期赎回基金份额，在封锁 期内，基金份额握有东谈主将靠近因不成赎回基金而出现的流动性风险。     （3）发起式基金自动间隔的风险     本基金是发起式基金，在基金合同收效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元， 基金合同自动间隔，同期不得通过召开基金份额握有东谈主大会的神志不竭基金合同期限，投资者将面                        第 4 页，共 6 页 临基金合同可能间隔的不细目性风险。   （4）投资钞票赈济证券的风险   本基金的投资畛域包括钞票赈济证券，它是一种债券性质的金融器用，其向投资者支付的本息 来自于基础钞票池产生的现款流或剩余权力。与股票和一般债券不同，钞票赈济证券不是对某还是 营实体的利益条件权，而是对基础钞票池所产生的现款流和剩余权力的条件权，是一种以钞票信用 为赈济的证券。钞票赈济证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操格调险和 法律风险等。   （5）本基金允许单一投资者握有份额达到或超过 50%的风险   淌若单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，字据本基金招 募诠释书和基金合同的王法，基金份额净值的洽商精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入， 当单一投资者多数赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的流毒计入基金份额基金财产，导致基 金份额净值发生大幅波动。基金份额净值洽商相宜基金合同和法律律例的相干王法，单日大幅波动 是在现存估值要领下出现的特等事件。   淌若单一投资者大额赎回，为草率赎回，可能迫使基金以不顺应的价钱多量抛售证券，使基金 的净值增长率受到不利影响。   （6）为对冲信用风险，本基金可能投资信用养殖品，信用养殖品的投资可能靠近流动性风 险、偿付风险、以及价钱波动风险等。其中：   流动性风险是指信用养殖品在交往转让进程中，因无法找到交往敌手或交往敌手较少导致难以 将其以合理价钱变现的风险；   偿付风险是指在信用养殖品存续期内由于不可限定的商场或环境变化，创设机构可能出现筹划 景色欠安或用于偿付的现款流与预期发生偏差，从而影响信用养殖品结算的风险；   价钱波动风险是指由于创设机构，或所受保护债券主体筹划情况，或利率环境出现变化，引起 信用养殖品交往价钱波动的风险。 （二）紧迫领导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出现实性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金处罚东谈主依照恪称牵累、敦厚信用、严慎神勇的原则处罚和旁边基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。   基金居品良友摘录信息发生紧要变更的，基金处罚东谈主将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金处罚东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确得回基金的相干信息，敬请同期温雅基金处罚东谈主发布的相干临时公告等。 五、其他良友查询神志                       第 5 页，共 6 页  以下良友详见基金处罚东谈主网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]  基金合同、托管公约、招募诠释书  按期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告  基金份额净值  基金销售机构及计议神志  其他紧迫良友 六、其他情况诠释  无。                         第 6 页，共 6 页