北信现款添利A,北信现款添利B: 北信瑞丰现款添利货币市集基金招募说明书(更新)

北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）     北信瑞丰基金料理有限公司    北信瑞丰现款添利货币市集基金            招募说明书（更新）          基金料理东谈主：北信瑞丰基金料理有限公司           基金托管东谈主：中原银行股份有限公司 北信瑞丰现款添利货币市集基金                             招募说明书（更新）                       伏击领导    （一）本次基金召募的准予注册文献称呼为：《对于准予北信瑞丰现款添利 货币市集基金注册的批复》（证监许可〔2014〕1375 号），注册日历为：2014 年    （二）基金料理东谈主保证本《招募说明书》的内容着实、准确、齐全。本《招 募说明书》经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    （三）投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应崇拜阅读本基金《招募 说明书》及《基金合同》、基金居品府上概要等信息线路文献，自主判断基金的 投资价值，全面顽强本基金居品的风险收益特征，应充分洽商投资东谈主自身的风险 承受才气，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出沉寂 决策。基金料理东谈主提醒投资者“买者平稳”原则，在投资者作出投资决策后，须 承担基金投资中出现的种种风险，包括：市集风险、料理风险、流动性风险、本 基金私有风险、操作或技艺风险、合规性风险和其他风险等。    （四）基金的过往功绩并不预示其翌日阐述。基金料理东谈主料理的其他基金的 功绩并不组成新基金功绩阐述的保证。    （五）本基金为货币市集基金，投资者购买本货币市集基金并未便是将资金 四肢入款存放在银行或入款类金融机构，基金料理东谈主不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。    （六）基金不同于银行储蓄与债券，基金投资东谈主有可能获取较高的收益，也 有可能损失本金。投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的 《招募说明书》及《基金合同》。    （七）基金料理东谈主依照恪称株连、敦厚信用、严慎勤勉的原则料理和运用基 金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。     （八）本招募说明书(更新)财务数据及净值阐述已经基金托管东谈主复核。本 基金自 2024 年 11 月 28 日起调低料理费率和托管费率，基金料理东谈主依据《公开 召募证券投资基金信息线路料理 办法》及《对于实施信息线路料理办法>磋议问题的章程》对本基金招募说明书中的料理费率、托管 费率进行更新，除本次更新内容外，本招募说明书（更新）所载内容截止日历 为 2024 年 11 月 25 日，磋议财务数据和净值阐述截止日为 2024 年 9 月 30 日(财 务数据未经审计)。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                                       招募说明书（更新） 北信瑞丰现款添利货币市集基金                 招募说明书（更新）                  第一部分 引子  《北信瑞丰现款添利货币市集基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息线路料理办法》（以下简称 “《信息线路办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险料理章程》 （以下简称“《流动性风险料理章程》”）等磋议法律、律例及《北信瑞丰现款 添利货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。  本招募说明书的内容涵盖北信瑞丰现款添利货币市集基金（以下简称“本基 金”）的投资标的、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的表率及 费率等与投成本基金磋议的通盘关系事项，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读 本招募说明书，并防备基金料理东谈主对本招募说明书线路的更新信息。  基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性叙述或者紧要遗 漏，并对其着实性、准确性、齐全性承担法律使命。  本基金是根据本招募说明书所载明的府上苦求召募的。基金料理东谈主莫得托福 或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任 何解释或者说明。  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同当事东谈主，其捏有基金份额的行径 自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》、基金合同尽头他磋议章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份 额捏有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                          招募说明书（更新）                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金基金合同》及对本基金合同的任何有用改造和补充 利货币市集基金托管左券》及对该托管左券的任何有用改造和补充 要》尽头更新 告》 司法解释、行政规章以尽头他对基金合同当事东谈主有不悉力的决定、决议、申报 等，尽头经常改造或更新 会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日经第十一届天下东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其经常作念出 的改造 日实施的《公开召募证券投资基金信息线路料理办法》及颁布机关对其经常作念出 的改造 北信瑞丰现款添利货币市集基金                          招募说明书（更新） 的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的改造 关对其经常作念出的改造 会 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 正当登记并存续或经磋议政府部门批准建立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 额的申购、赎回、革新、转托管及依期定额投资等业务 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东谈主强硬了基金销售 代理左券，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额捏有东谈主名册和办理非来往过户等 理有限公司或接受北信瑞丰基金料理有限公司托福代为办理登记业务的机构 北信瑞丰现款添利货币市集基金                        招募说明书（更新） 料理的基金份额余额尽头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、革新及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 件，基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面确 认的日历 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得跨越 3 个月 放日 则》，是由基金料理东谈主制定并经常改造，表率基金料理东谈主所料理的、由基金料理 东谈主担任登记机构的绽开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金料理东谈主和投 资东谈主共同顺从 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 告章程的条件，苦求将其捏有基金料理东谈主料理的某一基金的基金份额革新为基金 料理东谈主料理的其他基金基金份额的行径 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新） 捏基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资方式 上基金革新中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金革新中转入苦求 份额总额后的余额)跨越上一绽开日基金总份额的 10%的情形 银行入款利息以尽头他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的省俭计入收 益。基金净收益为基金收益扣除按照磋议章程不错在基金收益中扣除的用度后的 余额 洽商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按试验利率法摊销，逐日计提损益 兑现收益 笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并区分公布每万 份基金已兑现收益和 7 日年化收益率 额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额 金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留 的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新） 款项尽头他金钱的价值总和 值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益及七日年化收益率的过程 以合理价钱给以变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个往翌日以上的逆回购与 银行依期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、金钱支捏证券、因发 行东谈主债务违约无法进行转让或来往的债券等 互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子线路 网站）等媒介 事件 北信瑞丰现款添利货币市集基金                       招募说明书（更新）                  第三部分 基金料理东谈主   一、基金料理东谈主概况   称呼：北信瑞丰基金料理有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国外中心 A 栋 4 层   法定代表东谈主：李永东   建立日历：2014 年 3 月 17 日   批准建立机关：中国证监会   批准建立文号：证监许可2014265 号   组织姿首：有限使命公司   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   存续期限：捏续筹谋   磋议电话：4000617297   股权结构：北信瑞丰基金料理有限公司是经中国证监会证监许可2014265 号文批准，由北京国外信赖有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起设 立，注册成本达 1.7 亿元东谈主民币。咫尺股权结构：北京国外信赖有限公司 60%、 莱州瑞海投资有限公司 40%。   二、主要东谈主员情况    夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君 安证券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资诱导有限公司、中电投 资控股公司、北京国外信赖有限公司、中原搭理有限使命公司等单元做事，历 任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等职务。现任北信瑞丰基金料理有限公 司董事长。    昌青先生，董事，中共党员，厦门大学工商料理专科高等料理东谈主职工商管 理硕士。曾在中国工商银行北京分行、北京城市互助银行、北京市生意银行工 作，历任北京银行股份有限公司东谈主事部总司理、东谈主力资源总监、行长助理、党 北信瑞丰现款添利货币市集基金                 招募说明书（更新） 委委员、纪委布告，现任北京国外信赖有限公司副总司理。   史磊先生，董事，中共党员，毕业于皆门经济贸易大学，经济学学士。 司、北京国外信赖有限公司等单元做事，担任过科员、副主任科员、副科长、 审计司理、高等司理、部门副总司理等职务。   王薇女士，董事，中共党员，司帐师，毕业于皆门经济贸易大学司帐系， 获经济学学士学位。历任北京万全司帐师事务所技俩司理、信永中庸司帐师事 务所高等审计员、北京金象大药房医药连锁有限使命公司内审专员，现任益科 正润投资集团有限公司副总裁、财务中心总司理。   孙少博先生，董事，中共党员，毕业于中国地质大学(北京)法学系，曾任 职于莱州瑞海投资有限公司、北京益科瑞海矿业有限公司，现任北京益科瑞海 矿业有限公司董事长助理、怀集登云汽配股份有限公司副总司理。   赵旭东先生，沉寂董事，毕业于西南政法学院获本科学位，先后毕业于中 国政法大学，获硕士和博士学位。曾担任最能手民稽查院民事行政稽查厅副厅 长，现任中国政法大学素养、博士生导师、商法研究中心主任。   段拯先生，沉寂董事，中欧国外工商学院硕士，历任深圳发展银行支行行 长、总行高等主管，民生银行总行行状部副总司理，廊坊银行总行投行业务总 监，现任安华研究院常务副院长。   陈玥女士，沉寂董事，北京大学光华料理学院料理学博士，加拿大多伦多 大学 Rotman 商学院司帐学专科联合培养博士，现任中央财经大学司帐学院副教 授。   杨海坤先生，监事长，毕业于山东大学货币银行学专科，历任山东省农业 银行办当事者谈主员，山东证券公司投行部司理，上海甘证投云尔理公司副总司理， 益科正润投资集团有限公司履行总裁，现任怀集登云汽配股份有限公司董事长、 北信瑞丰基金料理有限公司监事长。   姜晴女士，监事，中共党员，学士学位。曾任中加基金料理有限公司基金会 计，现任北信瑞丰基金料理有限公司基金运营部总司理。   夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君 北信瑞丰现款添利货币市集基金                              招募说明书（更新） 安证券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资诱导有限公司、中电投 资控股公司、北京国外信赖有限公司、中原搭理有限使命公司等单元做事，历 任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等职务。现任北信瑞丰基金料理有限公 司董事长。     夏彬先生，董事长代督察长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。 先后在君安证券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资诱导有限公司、 中电投资控股公司、北京国外信赖有限公司、中原搭理有限使命公司等单元工 作，历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等职务。现任北信瑞丰基金料理 有限公司督察长。    董鎏洋女士，中国农业大学本科，圣安德鲁斯大学金融料理学硕士，从事 信用评级及债券投资研究关系做事 13 年。曾任联合股信评估有限公司高等分析 师，2015 年 9 月入职北信瑞丰基金料理有限公司担任固定收益部信评负责东谈主、 基金司理助理、现任固收投资部基金司理、北信瑞丰现款添利货币市集基金基 金司理（2024 年 10 月 26 日于今）、北信瑞丰宜投宝货币市集基金基金司理 （2024 年 10 月 26 日于今）、北信瑞丰郁勃中短债债券型证券投资基金基金经 理（2024 年 10 月 23 日于今）、北信瑞丰结识收益债券型证券投资基金基金经 理（2024 年 10 月 23 日于今）。曾任北信瑞丰丰利搀和型证券投资基金基金经 理（2018 年 4 月 4 日至 2020 年 6 月 1 日）、北信瑞丰现款添利货币市集基金基 金司理（2018 年 5 月 15 日至 2021 年 8 月 9 日）。    本基金历任基金司理：    王靖先生（2015 年 1 月 20 日-2016 年 6 月 16 日）    李富强先生（2015 年 9 月 14 日-2017 年 6 月 30 日）    辇大吉先生（2017 年 6 月 13 日-2019 年 4 月 24 日）    董鎏洋女士（2018 年 5 月 15 日-2021 年 8 月 9 日）    陈皓先生（2021 年 7 月 12 日-2024 年 10 月 26 日）    蒙麒羽女士（2022 年 4 月 1 日-2024 年 10 月 26 日）   董事长夏彬先生，固收部负责东谈主于祥水先生，权益部负责东谈主贺燕青先生，运营 部负责东谈主姜晴女士，监察稽核部负责东谈主赵颐先生。 北信瑞丰现款添利货币市集基金              招募说明书（更新）   三、基金料理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 筹谋方式料理和运作基金财产； 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相沉寂，对所料理的不同基金区分 料理，区分记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按磋议章程贪图并公告种种基金份额 的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率； 及酬金义务； 法》、《基金合同》尽头他磋议章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予 守秘，不向他东谈主露出； 东谈主分拨基金收益； 大会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 北信瑞丰现款添利货币市集基金                 招募说明书（更新） 关府上 15 年以上； 保证投资者概况按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金磋议 的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到磋议府上的复印件； 变现和分拨； 并申报基金托管东谈主； 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而除名； 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额捏 有东谈主   利益向基金托管东谈主追偿； 金事务的行径承担使命； 他法律行径； 收效，基金料理东谈主应当将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期结 束后 30 日内退还基金认购东谈主；      四、基金料理东谈主承诺 《销售办法》、《运作办法》、《信息线路办法》等法律律例的行径，并承诺 建立健全里面操纵轨制，遴选有用法式，细心犯罪行径的发生。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）  （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不自制地对待公司料理的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额捏有东谈主非法承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）露出因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东谈主从事关系的来往行动；  （7）草率株连，不按照章程履行职责；  （8）法律、行政律例以及中国证监会谢却的其他行径。 家磋议法律律例及行业表率，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：  （1）越权或非法筹谋；  （2）违背法律律例、基金合同或托管左券；  （3）有利损伤基金份额捏有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；  （5）断绝、侵犯、约束或严重影响中国证监会照章监管；  （6）草率株连、铺张权利，不按照章程履行职责；  （7）露出在职职时代细察的磋议证券、基金的生意秘要、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或露出因职务便利获取的未公开信息， 利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关系的来往行动；  （8）协助、接受托福或以其他任何姿首为其他组织或个东谈主进行证券来往；  （9）违背证券来往所业务国法，利用对敲、倒仓等监犯技巧驾御市集价钱， 滋扰市集纪律；  （10）贬损同行，以提高我方；  （11）在公开信息线路和告白中有利含有子虚、误导、诈骗成份；  （12）以不正直技巧谋求业务发展；  （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；  （14）其他法律、行政律例以及中国证监会谢却的行径。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）  （1）依照磋议法律律例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额捏 有东谈主谋取最大利益；  （2）不得利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；  （3）不违背现行有用的磋议法律律例、基金合同和中国证监会的磋议章程， 露出在职职时代细察的磋议证券、基金的生意秘要，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关系 的来往行动；  （4）不从事损伤基金财产和基金份额捏有东谈主利益的证券来往尽头他行动  五、基金料理东谈主的里面操纵轨制里面操纵是指基金料理东谈主为贯注和化解风 险，保证筹谋运作相宜基金料理东谈主发展谋略，在充分洽商表里部环境的基础上， 通过建立组织机制、运用料理方法、实施操纵表率与操纵法式而形成的系统。 基金料理东谈主迷惑自身具体情况，建立了科学合理、操纵严实、运行高效的里面 操纵体系，并制定了科学完善的里面操纵轨制。  （1）保证基金料理东谈主筹谋运作顺从国度法律律例和行业监管国法，自发形 成遵法筹谋、表率运作的筹谋想想和筹谋理念。  （2）贯注和化解筹谋风险，提高筹谋料理效益，确保筹谋业务的稳健运行 和受托金钱的安全齐全，兑现捏续、结识、健康发展。  （3）确保基金料理东谈主和基金财务尽头他信息的着实、准确、实时、齐全。  （1）健全性原则。里面操纵机制笼罩基金料理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、履行、监督、反馈等各个法子。  （2）有用性原则。通过科学的里面操纵技巧和方法，建立合理的里面操纵 表率，齰舌里面操纵的有用履行。  （3）沉寂性原则。基金料理东谈主各机构、部门和岗亭职责保捏相对沉寂，基 金金钱、固有财产、其他金钱的运作互相分离。  （4）互相制约原则。基金料理东谈主里面部门和岗亭的竖立权责分明、互相制 衡。  （5）成本效益原则。基金料理东谈主运用科学化的筹谋料理方法裁汰运作成本， 提高经济效益，以合理的操纵成本达到最好的里面操纵成果。 北信瑞丰现款添利货币市集基金              招募说明书（更新） 制、完善的岗亭使命制、表率的岗亭料理法式、齐全的信息府上保全系统、严 格的授权操纵、有用的风险贯注系统和快速反应机制等。基金料理东谈主顺从国度 磋议法律律例，效率正当合规性原则、全面性原则、审慎性原则和应时性原则， 制订了系统完善的里面操纵轨制。里面操纵的内容包括投云尔理业务操纵、信 息线路操纵、信息技艺系统操纵、司帐系统操纵以及里面稽核操纵等。  （1）基金料理东谈主承诺以上对于里面操纵轨制的线路着实、准确。  （2）基金料理东谈主承诺根据市集变化和基金料理东谈主业务发展连续完善里面控 制轨制。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                     招募说明书（更新）                   第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼： 中原银行股份有限公司   住所： 北京市东城区开国门内大街 22 号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成赶紧间： 1992 年 10 月 14 日   组织姿首：股份有限公司   注册成本： 15914928468 元东谈主民币   批准建立机关和建立文号： 中国东谈主民银行银复（1992）391 号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字200525 号   磋议东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行金钱托管部内设市集一室、市集二室、市集三室、风险与合规料理室、 运营室、立异与居品室 6 个职能处室。金钱托管部共有职工 48 东谈主，高管东谈主员领有硕 士以上学位或高等职称。   （三）基金托管业务筹谋情况   中原银行于 2005 年 2 月 23 日经中国证券监督料理委员会和中国银行业监督料理 委员会核准，获取证券投资基金托管履历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管履历的第一家银行。自成立以来，中原银行金钱托管部本着“敦厚信 用、勤勉尽责”的行业精神，遥远效率“安全守护基金金钱，提供优质托管服务” 的原则，坚捏以客户为中心的服务理念，依托严格的内控料理、先进的技艺系统、 优秀的业务团队、丰富的业务训戒，严格履行法律和托管左券所章程的各项义务， 为众多基金份额捏有东谈主和金钱料理机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异功绩。结果 2024 年 9 月末，托管证券投资基金、券商金钱料理计划、银行搭理、 北信瑞丰现款添利货币市集基金                       招募说明书（更新） 保障资管计划、金钱支捏专项计划、股权投资基金等种种居品共计 10467 只，证券 投资基金 161 只，全行金钱托管界限达到 34854.53 亿元。   二、基金托管东谈主的里面风险操纵轨制说明   （一）里面操纵标的   严格顺从国度磋议托管业务的法律律例、行业监管规章和行内磋议料理章程， 遵法筹谋、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金金钱的安全齐全， 确保磋议信息的着实、准确、齐全、实时，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   （二）里面操纵组织结构   风险料理委员会负责中原银行股份有限公司的风险料理与里面操纵做事，总行 审计部对托管业务风险操纵做事进行查验辅导。金钱托管部里面专门竖立了风险与 合规料理室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监做事，具有沉寂行 使监督稽核做事的权利和才气。   （三）里面风险操纵的原则 业务筹谋料理行动的遥远； 约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作法子，笼罩到金钱托管部所 有的部门、岗亭和东谈主员； 控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关系的规章轨制； 应时改造；必须保证轨制的全面落实履行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外； 控监督东谈主员负责托管业务的内控监监做事，具有沉寂期骗监督稽核做事的权利和能 力。   (四)里面操纵轨制及法式   具备系统、完善的轨制操纵体系，建立了料理办法、实施确定、岗亭职责、业 务操作经过等，不错保证托管业务的表率操作和气利进行；业务东谈主员具备从业资 格； 业务料理实行严格的复核、审核、查验轨制，授权做事实行集结操纵，业务印 章按规程守护、存放、使用，账户府上严格守护，制约机制严格有用；专门竖立业 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新） 务操作区，禁闭料理，实施音像监控；指定专东谈主负责受托金钱的信息线路做事，防 止泄密；业求兑现自动化操作，细心东谈主为事故的发生，技艺系统齐全、沉寂。  三、基金托管东谈主对本基金料理东谈主进行监督的方法和表率  托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他关系法律律例及基金合同的章程，对 基金投资界限、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资谢却行径、基金金钱净 值贪图、基金料理东谈主酬金的计提和支付、基金托管东谈主酬金的计提和支付、基金收益 分拨、关系信息线路等进行监督。 律例及基金合同章程的行径，应实时申报基金料理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到通 知后应实时查对阐述。在限期内，基金托管东谈主有权随时对申报县项进行复查，督促 基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主申报的非法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应酬金中国证监会。 料理东谈主应积极配合提供关整个据府上和轨制等。 申报基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果酬金中国证监会。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                      招募说明书（更新）                  第五部分 关系服务机构 一、基金份额发售机构  称呼：北信瑞丰基金料理有限公司  住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号  办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国外中心 A 栋 4 层  法定代表东谈主：李永东  电话：400-061-7297  传真：（010）68619300  磋议东谈主：史晓沫  公司网址：www.bxrfund.com  （1）称呼：中原银行股份有限公司  注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号  办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号  法定代表东谈主：李民吉  客户服务电话：95577  磋议东谈主：陈秀良  传真：010-85238680  公司网址：www.hxb.com.cn 二、登记机构  称呼：北信瑞丰基金料理有限公司  住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号  办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国外中心 A 栋 4 层  法定代表东谈主：李永东  电话：4000617297  传真：（010）68619300 北信瑞丰现款添利货币市集基金                     招募说明书（更新） 三、出具法律看法书的讼师事务所  称呼：上海源泰讼师事务所  住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室  办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室  负责东谈主：廖海  磋议东谈主：刘佳  电话：（021）51150298  传真：（021）51150398  承办讼师：刘佳、黄丽华 四、审计基金财产的司帐师事务所  称呼：致同司帐师事务所（额外正常合伙）  住所：中国北京向阳区开国门外大街 22 号 赛特广场 5 层  办公地址：中国北京向阳区开国门外大街 22 号 赛特广场 5 层  法定代表东谈主：李惠琦  磋议东谈主：卫俏嫔  磋议电话：+86 10 85665588  传真：+86 10 85665120  承办注册司帐师：卫俏嫔、吕玉芝 北信瑞丰现款添利货币市集基金                    招募说明书（更新）              第六部分 基金份额的分类    一、基金份额分类    本基金分为 A 类基金份额、B 类基金份额，两类基金份额按照不同的费率 计提销售服务用度，区分单独竖立基金代码，并区分公布每万份基金已兑现收 益和七日年化收益率。    根据基金试验运作情况，在不违背法律律例且对基金份额捏有东谈主利益无实 质不利影响的前提下，基金料理东谈主可对基金份额分类国法和办法进行调和并提 前公告。    二、基金份额类别的适度   投资者可根据认购、申购名额遴聘不同的基金份额类别。       份额类别              A 类基金份额       B 类基金份额    初次认/申购最低金额     0.01 元（直销中心为 1 元）     500 万元    追加认/申购最低金额              0.01 元        0.01 元    销售服务费（年费率）               0.25%         0.01%    三、基金份额的升左迁 万份时，本基金登记机构自动将其在该基金账户捏有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额，并自其升级后的下一个做事日起适用 B 类基金份额的费率。 本基金登记机构自动将其在该基金账户捏有的 B 类基金份额左迁为 A 类基金份 额，并自其左迁后的下一个做事日起适用 A 类基金份额的费率。    四、基金份额分类及国法的调和 不违背法律律例且对基金份额捏有东谈主利益无本质不利影响的前提下，加多新的 基金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及国法进行调 整并公告，且无需召开捏有东谈主大会审议。 基金料理东谈主不错调和认（申）购种种基金份额的具体适度，基金料理东谈主必须在 调和前依照《信息线路办法》的磋议章程在指定媒介上公告。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                      招募说明书（更新）                  第七部分 基金的召募    本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同尽头他磋议章程召募，经 2014 年 12 月 17 日中国证监会证监许可〔2014〕 的存续时代为不依期。本基金自 2015 年 1 月 12 日起起先发售，每份基金份额的 发售面值为 1.00 元东谈主民币。结果 2015 年 1 月 15 日募连络束，共召募基金份额 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新）                  第八部分 基金合同的收效  根据磋议章程，本基金首肯基金合同收效条件，基金合同已于 2015 年 1 月 20 日谨慎收效。自基金合同收效之日起，本基金料理东谈主谨慎起先料理本基金。  基金合同收效后的存续期内，链接二十个做事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 二百东谈主或者基金金钱净值低于五千万元情形的，基金料理东谈主应当在依期酬金中给以 线路；链接六十个做事日出现前述情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会酬金并提 出惩办决策，如革新运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并召开基金 份额捏有东谈主大会进行表决。法律律例或基金合同另有章程时，从其章程。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                        招募说明书（更新）           第九部分 基金份额的申购与赎回   一、 申购和赎回局面      本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构具体信息由基金料理东谈主 在招募说明书或基金料理东谈主网站列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时分 时分为上海证券来往所、深圳证券来往所的正常往翌日的来往时分，但基金料理 东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除 外。   基金合同收效后，若出现新的证券来往市集、证券来往所来往时分变更、业 务操作需要或其他额外情况，基金料理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时分进行 相应的调和，但应在实施日前依照《信息线路办法》的磋议章程在指定媒介上公 告。   基金料理东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月起先办理申购，具体业务办 理时分在申购起先公告中章程。   基金料理东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月起先办理赎回，具体业务办 理时分在赎回起先公告中章程。   在确定申购起先与赎回起先时分后，基金料理东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息线路办法》的磋议章程在指定媒介上公告申购与赎回的起先时分。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者革新。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分提议申购、赎回或革新 苦求且登记机构阐述接受的，视为投资东谈主鄙人一绽开日提议的申购、赎回或革新 苦求。   本基金已于 2015 年 1 月 22 日绽开日常申购、赎回业务。   三、申购与赎回的原则 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新） 制，但应最迟在该等适度实施前依照《信息线路办法》的磋议章程在指定媒介上 公告； 规则赎回。   基金料理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调和。基金料理东谈主 必须在新国法起先实施前依照《信息线路办法》的磋议章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的表率 的具体业务办理时天职提议申购或赎回的苦求。 托付申购款项。投资东谈主托付申购款项并由登记机构阐述基金份额时，申购收效。 基金份额捏有东谈主递交赎回苦求并由登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资者提交 赎回苦求时，其在销售机构（网点）必须有有余可用的基金份额余额。   投资东谈主赎复活效后，基金料理东谈主将在 T＋3 日(包括该日)内支付赎回款项。在 发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同磋议条件处理。      基金料理东谈主应以绽开日来往时分扫尾前受理有用申购和赎回苦求确本日作 为申购或赎回苦求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构不晚于 T+1 日对该 来往的有用性进行阐述。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日) 实时到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐述情况。销售机 构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求已获取阐述，而仅代表销售机构如实接 收到苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于苦求的阐述情况， 投资者应实时查询。若申购不告捷或无效，则申购款项（不含利息）退还给投资 东谈主。   基金料理东谈主不错在不违背法律律例及对基金份额捏有东谈主的利益无本质性 北信瑞丰现款添利货币市集基金                   招募说明书（更新） 不利影响的前提下，对上述业务办理时分进行调和，并提前公告。   五、申购和赎回的数目适度 公司网上来往系统初次申购本基金 A 类基金份额单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元，追加申购单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元；初次申购本基金 B 类基金份额单 笔最低名额为东谈主民币 500 万元，追加申购单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元。投资 者通过本公司直销中心初次申购本基金 A 类基金份额单笔最低名额为东谈主民币 1 元，追加申购单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元；初次申购本基金 B 类基金份额单笔 最低名额为东谈主民币 500 万元，追加申购单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元。各销售 机构对最低申购名额及来往级差有其他章程的，需同期效率该销售机构的关系规 定。   当期分拨的基金收益转结为基金份额或继承依期定额投资计划时，不受最 低申购金额的适度。 份额单笔赎回不设下限。 基金份额上限、当日申购金额上限，具体章程必须在起先实施前依照《信息线路 办法》的磋议章程在指定媒介上公告。 份额确当日申购金额上限，具体章程必须在起先实施前依照《信息线路办法》 的磋议章程在指定媒介上公告。 条件下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金料理东谈主的公 告为准。 基金料理东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等法式，切实保护存量基金份额捏有东谈主的 正当权益。具体请参见关系公告。 赎回份额的数目适度。基金料理东谈主必须在调和前依照《信息线路办法》的磋议 章程在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度尽头用途 北信瑞丰现款添利货币市集基金                        招募说明书（更新） 另有约定的除外。在不违背法律律例、基金合同的约定以及对现存基金份额捏 有东谈主利益无本质性不利影响的情况下，基金料理东谈主可加多收取申购用度或赎 回用度的新的基金份额类别，并在该份额类别实施日前依照《信息线路办法》 的磋议章程在指定媒介上公告，不需要召开基金份额捏有东谈主大会。 收强制赎回用度：   （1）当基金捏有的现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个 往翌日内到期的其他金融器用占基金金钱净值的比例共计低于 5%且偏离度为负 时；   （2）本基金前 10 名基金份额捏有东谈主的捏有份额共计跨越基金总份额 50% 的，且投资组合中现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个来往 日内到期的其他金融器用占基金金钱净值的比例共计低于 10%且偏离度为负时；   当出现上述任一情形时，基金料理东谈主应当对当日单个基金份额捏有东谈主苦求 赎回基金份额跨越基金总份额的 1%以上的赎回苦求（跨越 1%的部分）征收 1%的 强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金金钱。基金料理东谈主与基金托管 东谈主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。 金份额净值 1.00 元，贪图公式：   申购份额=申购金额/1.00 元   申购份额贪图结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分舍去，由 此产生的裂缝计入基金财产。   例二：假设某投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到 的申购份额贪图如下：   申购份额＝10,000/1.00＝10,000.00 份   即投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到 10,000.00 份 A 类基金份额。 值 1.00 元。赎回金额简直定分两种情况处理：   （1）部分赎回投资者部分赎回某类基金份额时，如该类基金份额其未付收 北信瑞丰现款添利货币市集基金                                      招募说明书（更新） 益为正，或该笔赎回完成后剩余的该类基金份额按照 1.00 元东谈主民币为基准贪图的 价值足以弥补其累计至该日的该类基金份额未付收益负值时，赎回金额如下计 算：   赎回金额=赎回份额×1.00   例三：假设某投资者在 T 日所捏有的 A 类基金份额为 8,010.80 份基金份额， 对应的未付收益为 88.08 元，该投资者苦求赎回 1,000 份基金份额，则其获取的 赎回金额贪图如下：   赎回金额=1,000×1.00=1,000.00 元   即投资者苦求赎回 1,000 份所捏有的 A 类基金份额，假设其捏有的 A 类基金 份额为 8,010.80 份基金份额，对应的未付收益为 88.08 元，则其可得到的赎回金 额为 1,000.00 元。   投资者部分赎回某类基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的该类基金份额 按照 1.00 元东谈主民币为基准贪图的价值不及以弥补其累计至该日的该类基金份额 未付收益负值时，则将自动按比例结转该类基金份额现时未付收益。   （2）全部赎回投资者在全部赎回某类基金份额时，基金料理东谈主自动将投资   者的该类基金份额未付收益一并结算并与赎回款沿路支付给投资者，赎回金   额包括赎回份额和未付收益两部分，具体的贪图方法为：   赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的未付收益   例四：假设某投资者在 T 日所捏有的 B 类基金份额为 300,000,000.00 份基金 份额，且有 151,808.08 元的未付收益。投资者苦求全部赎回捏有的基金份额，则 其获取的赎回金额贪图如下   赎回金额=300,000,000.00×1.00+151,808.08=300,151,808.08 元      即投资东谈主赎回其捏有的本基金 300,000,000.00 份 B 类基金份额，且有   （3）赎回金额以东谈主民币元为单元，贪图结果均保留到极少点后两位，极少点 后两位以后的部分舍去，由此产生的裂缝计入基金财产。 质性不利影响的情况下，在基金合同约定的界限内调和费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的磋议章程在指定媒介 上公告。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况之一时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 产净值。 额捏有东谈主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 申购业务。 偏离度十足值达到 0.5%时。 份额数的比例达到或者跨越基金份额总额的 50%，或者有可能导致投资者变相规 避前述 50%比例要求的情形时。 格且继承估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 阐述后，基金料理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购苦求。   除上述第 5、9 项情形外，发生上述断绝或暂停申购情形之一且基金料理东谈主 决定断绝或暂停基金接受投资者的申购苦求时，基金料理东谈主应当根据磋议章程在 指定媒介上刊登断绝或暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被断绝，被断绝的 申购款项（不含利息）将退还给投资东谈主。在断绝或暂停申购的情况撤废时，基金 料理东谈主应实时复原申购业务的办理。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形之一时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付 赎回款项： 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新） 产净值。 赎回业务。 受投资东谈主的赎回苦求。 格且继承估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 阐述后，基金料理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 在单个绽开日苦求赎回基金份额跨越基金总份额 10%的，基金料理东谈主不错遴选延 期办理部分赎回苦求或者减慢支付赎回款项的法式。 负偏离度十足值链接两个往翌日跨越 0.5%时，基金料理东谈主决定履行稳当表率终 止基金合同的。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回苦求 或者减慢支付赎回款项时，基金料理东谈主应按章程报中国证监会备案，已阐述的赎 回苦求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个 账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付，并以 后续绽开日的基金份额净值为依据贪图赎回金额。若出现上述第 5 项所述情 形，按基金合同的关系条件处理。基金份额捏有东谈主在苦求赎回时可预先遴聘将当 日可能未获受理部分给以甩手。在暂停赎回的情况撤废时，基金料理东谈主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。   九、巨额赎回的认定及处理方式 份额总额加上基金革新中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转 换中转入苦求份额总额后的余额)跨越上一绽开日的基金总份额的 10%，为巨额 赎回。   出现巨额赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的金钱组合景况决定接受全 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 额赎回或部分缓期赎回。   （1）接受全额赎回：当基金料理东谈主合计有才气兑付投资者的全部赎回苦求 时，按正常赎回表率履行。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东谈主合计兑付投资者的全部赎回苦求有远程， 或合计兑付投资者的全部赎回苦求进行的金钱变现可能使基金金钱净值发生较 大波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额 10％ 的前提下，对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自 动转入下一个绽开日连接赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被甩手。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处 理，无优先权，并以下一个绽开日的基金份额净值为依据贪图赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）当发生巨额赎回并缓期办理时，基金料理东谈主应当按照《信息线路办法》 的磋议章程通过邮寄、传真或招募说明书章程的其他方式申报基金份额捏有东谈主， 说明磋议处理方法，并在 2 日内在指定媒介上给以公告。   （4）暂停接受和减慢支付：本基金链接 2 个绽开日以上发生巨额赎回，如 基金料理东谈主合计有必要，可暂停接受赎回苦求；已经阐述告捷的赎回苦求不错延 缓支付赎回款项，但减慢期限不得跨越 20 个做事日，并应当在指定媒介上公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 登基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日种种基金份额的每万份 基金已兑现收益及七日年化收益率。 公告加屡次数。   十一、基金料理东谈主可在不违背关系法律律例、分歧现存基金份额捏有东谈主本质 利益产生不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和 调和并提前公告。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                    招募说明书（更新）        第十部分 基金革新和依期定额投资计划   一、基金革新   本基金于 2015 年 1 月 22 日通达基金革新业务。   通过本公司柜台及网上来往系统办理基金革新，革新用度由转出基金赎回费 用及基金申购补差用度两部分组成。具体用度参照本公司基金革新关系业务国法。   由于各代理销售机构的系统互异以及业务安排等原因，开展革新业务的时分 和基金品种尽头它未尽事宜详见各销售机构的关系业务国法和关系公告。   本基金的基金革新业务适用界限详见具体内容详见《对于北信瑞丰现款添利 货币市集基金绽开日常申购、赎回、革新和依期定额投资业务的公告》和其他有 关基金革新公告。   由于各代理销售机构的系统互异以及业务安排等原因，开展革新业务的时分 和基金品种尽头它未尽事宜详见各销售机构的关系业务国法和关系公告。   二、依期定额投资计划   本基金已日绽开依期定额投资业务，除另有公告外，依期定额投资费率与日 常申购费率交流。 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新）   第十一部分 基金的转托管、非来往过户、冻结与解冻      一、基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的尺度收取转托管费。      二、基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非来往过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非来往过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资 东谈主。   剿袭是指基金份额捏有东谈主物化，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼公益性质的基金会或社会 团体；司法强制履行是指登记机构依据司法机构收效司法通知和协助履行申报将 基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理 非来往过户必须提供基金登记机构要求提供的关系府上，对于相宜条件的非来往 过户苦求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的尺度收费。   三、基金的冻结与解冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新）               第十二部分 基金的投资   一、投资标的   在发愤基金金钱安全性、流动性的基础上，追求跨越功绩相比基准的结识收 益。      二、投资界限   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，期限在 限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债券融资器用、金钱支捏证券； 中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有细密流动性的货币市集器用。   法律律例或监管机构允许货币市集基金投资其他货币市集器用的，在不改变 基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市集 器用的投资，不需召开基金份额捏有东谈主大会。   如果法律律例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金料理东谈主 在履行稳当表率后不错将其纳入投资界限。      三、投资策略   本基金将通过对宏不雅经济发展态势、金融监管计策、财政与货币计策、市集 尽头结构变化和短期的资金供需等身分的分析，形成对市集短期利率走势的判断。 在以上分析的基础上，本基金将根据不同类别金钱的收益率水平（不同剩余期限 到期收益率、利息支付方式以及再投资便利性），迷惑种种金钱的流动性特征 （日均成交量、来往方式、市集流量）和风险特征（信用品级、波动性），决定 种种金钱的设立比例和期限匹配情况。   本基金将优先洽商安全性身分，优先遴聘央票、短期国债等高信用品级的债 券品种进行投资以回避风险。在基金投资中对个券进行遴聘时，当先本基金将针 对各券种的信用品级、剩余期限和流动性进行初步筛选；第二步，本基金将评估 其投资价值，进行再次筛选，这一步主要针对各券种的收益率与剩余期限的结构 合感性进行筛选；终末，在前两步筛选的基础上，再评估各券种的到期收益率波 动性与可投资量（畅通量、日均成交量与冲击成本估算），从而笼统决定具体各 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 个券种的投资比例。   四肢现款料理器用，本基金具有较高的流动性要求。本基金将会细腻热心申 购/赎回现款流变化情况、季节性资金流动等影响货币市集基金流动性料理的因 素，建立组合流动性监控料理宗旨，兑现对基金金钱流动性的实时料理。具体操 作中，本基金将笼统平衡基金金钱在流动性金钱和收益性金钱之间的设立比例， 通过现款留存、银行依期入款提前支取、捏有高流动性券种、正向回购、裁汰组 合久期等方式提高基金金钱举座的流动性，也可继承捏续滚动投资方法，将回购 或债券的到期日进行平衡等量设立等技巧，从而争取在保捏充分流动性的基础上 取得较高收益。   现时国内金钱支捏证券市集以信贷金钱证券化居品为主（包括以银行贷款资 产、住房典质贷款等四肢基础金钱），仍处于立异试点阶段。居品投资重要在于 对基础金钱质地及翌日现款流的分析，本基金将在国内金钱证券化居品具体计策 框架下，继承基本面分析和数目化模子相迷惑，对个券进行风险分析和价值评估 后进行投资。本基金将严格操纵金钱支捏证券的总体投资界限并进行散播投资， 以裁汰流动性风险。   如法律律例或监管机构以后允许本类基金投资于其他养殖金融器用，基金管 理东谈主在履行稳当表率后，不错将其纳入投资界限。本基金对养殖金融器用的投资 主要以对提高组合举座收益为主要宗旨。本基金将在有用风险料理的前提下，通 过对标的品种的基本面研究，迷惑养殖器用订价模子预估养殖器用价值或风险， 严慎投资。   翌日，跟着证券市集投资器用的发展和丰富，在履行相应表率后，本基金可 相应调和和更新关系投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、基金料理东谈主运用基金财产的决策依据、决策表率   （1）磋议法律、律例和基金合同的磋议章程。   （2）经济运行态势和证券市集走势。   （3）投资对象的风险收益配比。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                 招募说明书（更新）    （1）投资决策支捏：研究东谈主员、基金司理及关系东谈主员根据沉寂研究及各 研究机构的研究决策，向投资决策委员会提议宏不雅经济分析决策和投资策略方 案等决策支捏。    （2）投资原则的制定：投资决策委员会在顺从国度磋议法律、律例和基 金合同的磋议章程的前提下，根据研究东谈主员和基金司理的磋议决策，决定基金 投资的主要原则，对基金投资组合的金钱设立比例等提议辅导性看法。    （3）研究支捏：研究分析东谈主员根据投资决策委员会的决议，为基金司理提 供种种分析决策和投资建议；也可根据基金司理的要求进行磋议的研究。    （4）制定投资决策：基金司理按照投资决策委员会决定的投资原则，根据 研究分析东谈主员提供的投资建议以及我方的分析判断，作念出具体的投资决策。    （5）风险操纵与评估：风险料理委员会依期召开会议，听取投资研究部、 基金司理、风险操纵东谈主员对基金投资组合进行的风险评估，并提议风险操纵看法。    （6）组合的调和：基金司理有权根据环境的变化和试验的需要，在其权限 界限内对组合进行调和，超出其权限的调和，需报投资决策委员会审批。    五、投资适度    （1）股票。    （2）可革新债券、可交换债券。    （3）以依期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足终末一个利率调 整期的除外。    （4）信用品级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资器用。    （5）中国证监会、中国东谈主民银行谢却投资的其他金融器用。    本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行入款与同行存单的， 应当经基金料理东谈主董事会审议批准，关系来往应当预先征得基金托管东谈主的同意， 并四肢紧要事项履行信息线路表率。    （1）基金投资组合的平均剩余期限不跨越 120 天，平均剩孑遗续期不得超 过 240 天；    （2）现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个往翌日内到期 的其他金融器用占基金金钱净值的比例共计不得低于 10%；    （3）根据本基金基金份额捏有东谈主集结度，对上述第（1）、（2）项投资组 合实施如下调和： 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新） 时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得跨越 90 天，平均剩孑遗续期不得超 过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融器用占基金金钱净值的比例共计不得低于 20%； 时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得跨越 60 天，平均剩孑遗续期不得超 过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融器用占基金金钱净值的比例共计不得低于 30%；   （4）团结机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用尽头四肢原始权益东谈主 的金钱支捏证券占基金金钱净值的比例共计不得跨越 10%，国债、中央银行单子、 计策性金融债券除外；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%；   （6）除发生巨额赎回、链接 3 个往翌日累计赎回 20%以上或者链接 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金金钱净值 的比例不得跨越 20%；   （7）本基金在天下银行间同行市集的债券回购最经久限为 1 年，债券回购 到期后不得缓期；   （8）投资于具有基金托管履历的团结生意银行的入款、同行存单，共计不 得跨越基金金钱净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的团结生意银行的入款、 同行存单，共计不得跨越基金金钱净值的 5%；基金料理东谈主料理的全部货币市集基 金投资团结生意银行的银行入款尽头刊行的同行存单与债券，不得跨越该生意银 行最近一个季度末净金钱的 10%；   （9）投资于固依期限银行入款的比例，不得跨越基金金钱净值的 30%，但投 资有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款不受上述比例适度；   （10）本基金捏有的全部金钱支捏证券，其市值不得跨越基金金钱净值的 金钱支捏证券界限的 10%；本基金料理东谈主料理的全部基金投资于团结原始权益东谈主 的种种金钱支捏证券，不得跨越其种种金钱支捏证券共计界限的 10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的金钱支捏证券。 基金捏有金钱支捏证券时代，如果其信用品级下落、不再相宜投资尺度，应在评 级酬金发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （12）现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券占基金金钱净值的比例 北信瑞丰现款添利货币市集基金                 招募说明书（更新） 共计不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （13）本基金总金钱不得跨越基金净金钱的 140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值占基金金钱净值的比例共计 不得跨越 10%；   因证券市集波动、基金界限变动等基金料理东谈主之外的身分以致基金不相宜前 款所章程比例适度的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （15）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金资 产净值的比例共计不得跨越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金金钱净值 的比例共计不得跨越 2%；   前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行入款、同行存单、 关系机构四肢原始权益东谈主的金钱支捏证券及中国证监会认定的其他品种；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往对 手开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资界限 保捏一致；   （17）法律律例或中国证监会章程的其他比例适度。   除上述第（1）、（11）、（12）、（14）、（16）条外，因市集波动、基 金份额捏有东谈主赎回、基金界限变动等基金料理东谈主之外的身分以致基金投资不相宜 上述章程的，基金料理东谈主应当在 10 个往翌日内进行调和，但中国证监会章程的 额外情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的磋议约定。时代，本基金的投资界限、投资策略应当相宜基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起起先。 列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来往、驾御证券来往价钱尽头他不正直的证券来往行动；   （6）依照法律律例磋议章程，由中国证监会章程谢却的其他行动。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主尽头控股鞭策、试验 操纵东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 北信瑞丰现款添利货币市集基金                               招募说明书（更新） 者从事其他紧要关联来往的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，效率捏有东谈主 利益优先原则，贯注利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱履行。关系来往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以 线路。紧要关联来往应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的沉寂 董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。 投资谢却等作出强制性调和的，本基金应当按照法律律例或监管部门的章程履行； 如法律律例或监管部门修改或调和波及本基金的投资比例、投资适度、组合适度、 谢却行径等，且该等调和或修改属于非强制性的，则基金料理东谈主与基金托管协商 一致后，可按照法律律例或监管部门调和或修改后的章程履行，而无需基金份额 捏有东谈主大会审议决定，但基金料理东谈主在履行法律律例或监管部门调和或修改后的 章程前，应向投资者履行信息线路义务并向监管机关酬金或备案。     （1）平均剩余期限（天）的贪图公式如下： ∑ 投资于金融器用产生的金钱 × 剩余期限 ? ∑ 投资于金融器用产生的欠债 × 剩余期限 + 债券正回购 × 剩余期限            投资于金融器用产生的金钱 ? 投资于金融器用产生的欠债 + 债券正回购     （2）平均剩孑遗续期限（天）的贪图公式如下： ∑ 投资于金融器用产生的金钱 × 剩孑遗续期限 ? ∑ 投资于金融器用产生的欠债 × 剩孑遗续期限 + 债券正回购 × 剩孑遗续期限               投资于金融器用产生的金钱 ? 投资于金融器用产生的欠债 + 债券正回购     其中：投资于金融器用产生的金钱包括现款类金钱（含银行入款、计帐备付 金、来往保证金、证券计帐款、买断式回购践约金）、一年以内（含一年）的银 行入款、同行存单、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、期限在一年以 内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行单子、买断式回 购产生的待回购债券、中国证监会及中国东谈主民银行招供的其他具有细密流动性的 货币市集器用。     投资于金融器用产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）正回购、买断式 回购产生的待返售债券等。     继承“摊余成本法”贪图的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。     （2）种种金钱和欠债剩余期限和剩孑遗续期限简直定 天；证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日死党收日的剩余往翌日天数 贪图。 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新） 期日的试验剩余天数贪图；有入款期限，根据左券可提前支取且莫得利息损失的 银行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日至左券到期日的试验剩余天数贪图； 银行申报入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款左券中约定的申报期贪图。 剩余的天数，以下情况除外：   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以贪图日至下一个利率调和 日的试验剩余天数贪图；允许投资的含回售条件债券的剩余期限以贪图日至回售 日的试验剩余天数贪图。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以贪图日至债券到期日 的试验剩余天数贪图。 左券到期日的试验剩余天数贪图。 日的试验剩余天数贪图。 的剩余期限。 购左券到期日的试验剩余天数贪图。   六、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：按税后贪图的中国东谈主民银行公布的东谈主民币活期存 款基准利率。   活期入款是具备最高流动性的入款，本基金盼望通过科学严谨的料理，使本 基金达到访佛活期入款的流动性以及更高的收益，因此遴聘活期入款利率四肢业 绩相比基准。   如果今后法律律例发生变化，或者证券市集中有其他代表性更强或者更科学 客不雅的功绩相比基准适用于本基金时，本基金料理东谈主不错依据齰舌基金份额捏有 东谈主正当权益的原则，根据试验情况对功绩相比基准进行相应调和。调和功绩相比 基准应经基金托管东谈主同意，报中国证监会备案，基金料理东谈主应在调和前 2 日在中 国证监会指定媒介上刊登公告，而无需召开基金份额捏有东谈主大会。   七、风险收益特征 北信瑞丰现款添利货币市集基金                               招募说明书（更新）      本基金为货币市集基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、搀和型基 金、债券型基金。      八、基金的融资、融券   若法律律例或监管机构允许，本基金不错按照国度的磋议章程进行融资、融 券。      九、基金料理东谈主代表基金期骗权利的处理原则及方法 额捏有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。      十、基金的投资组合酬金      基金料理东谈主的董事会及董事保证本酬金所载府上不存在子虚记录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的着实性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。      基金托管东谈主中原银行股份有限公司根据基金合同章程复核了本酬金中的财务 宗旨、净值阐述和投资组合酬金等内容，保证复核内容不存在子虚记录、误导性 叙述或者紧要遗漏。      基金料理东谈主承诺以敦厚信用、勤勉尽责的原则料理和运用基金金钱，但不保 证基金一定盈利。      本投资组合酬金所载数据结果 2024 年 9 月 30 日，本酬金所列财务数据未经审 计。 序              技俩              金额(元)         占基金总金钱的 号                                             比例（%）       其中：债券                  21,011,283.53      35.30       金钱支捏证券                      -               -       其中：买断式回购的买入返售金融金钱            -              - 注：由于四舍五入的原因酬金期末基金金钱组合各技俩公允价值占基金总金钱的 比例分项之和与共计可能有尾差。      北信瑞丰现款添利货币市集基金                             招募说明书（更新） 序号       技俩              占基金金钱净值的比例（%）          其中：买断式回购融资                                         - 序号            技俩            金额(元)         占基金金钱净值的比例                                               （%）          其中：买断式回购融资                   -                     -     注：酬金期内债券回购融资余额占基金金钱净值的比例为酬金期内逐日融资余额     占金钱净值比例的浅易平均值。     债券正回购的资金余额跨越基金金钱净值的 20%的说明          在本酬金期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未跨越金钱净值的 20%。              技俩                                  天数 酬金期末投资组合平均剩余期限                                    12 酬金期内投资组合平均剩余期限最高值                                 21 酬金期内投资组合平均剩余期限最低值                                  9     注：本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个往翌日均不得跨越     酬金期内投资组合平均剩余期限跨越 120 天情况说明          本基金本酬金期内，未发生投资组合平均剩余期限跨越 120 天的情况。      序          平均剩余期限            各期限金钱占基       各期限欠债占基      号                            金金钱净值的比       金金钱净值的比                                     例（%）          例（%）          其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮动利率债             -          -          其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮动利率债             -          -          其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮动利率债             -          -          其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮动利率债             -          -          其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮动利率债             -          -     共计                                  86.69          -          本酬金期内本货币市集基金投资组合的平均剩孑遗续期未跨越 240 天。  北信瑞丰现款添利货币市集基金                                                   招募说明书（更新）  序号                    债券品种                       摊余成本（元）             占基金金钱净                                                                       值比例（%）           其中：计策性金融债                                               -           - 序         债券代码           债券称呼           债券数目            摊余成本(元）         占基金资 号                                        （张）                            产净值比                                                                         例（%） 注：本基金本酬金期末仅捏有以上债券。                  技俩                                                   偏离情况 酬金期内偏离度的十足值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                                   0 酬金期内偏离度的最高值                                                               0.0030% 酬金期内偏离度的最低值                                                              -0.0032% 酬金期内每个做事日偏离度的十足值的浅易平均值                                                    0.0013% 酬金期内负偏离度的十足值达到 0.25%情况说明          本基金本酬金期内未出现负偏离度的十足值达到 0.25%的情况。 酬金期内正偏离度的十足值达到 0.5%情况说明          本基金本酬金期内未出现正偏离度的十足值达到 0.5%的情况。    投资明细          本基金本酬金期末未捏有金钱支捏证券。          本基金计价继承试验利率法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商 定利率并洽商其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照试验利率法逐日计提      北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新）     损益。本基金通过逐日分成使基金份额净值支柱在 1.00 元。     看望，或在酬金编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形        本基金投资的前十名证券的刊行主体在本酬金期内莫得出现被监管部门立案     看望，或在酬金编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。 序号                称呼             金额(元)        由于贪图中四舍五入的原因，本酬金分项之和与共计项之间可能存在尾差。       北信瑞丰现款添利货币市集基金                                              招募说明书（更新）                                 第十三部分 基金的功绩          基金料理东谈主承诺以敦厚信用、勤勉尽责的原则料理和运用基金金钱，但不保     证基金一定盈利。          基金的过往功绩并不代表其翌日阐述。投资有风险，投资者在作出投资决策     前应仔细阅读本基金的招募说明书。          北信瑞丰现款添利货币市集基金基金合同收效日 2015 年 1 月 20 日，基金业     绩截止日 2024 年 9 月 30 日。                                    北信瑞丰现款添利 A                     净值收益率 净值收益率            功绩相比基      功绩相比基准收       阶段                                                             ①－③       ②－④                         ①    尺度差②          准收益率③       益率尺度差④                                    北信瑞丰现款添利 B                     净值收益率       净值收益率      功绩相比基      功绩相比基准收       阶段                                                         ①－③           ②－④                        ①         尺度差②      准收益率③       益率尺度差④        注：2015 年度数据统计时代为 2015 年 1 月 20 日（基金合同收效日）至 2015 年 12 月 31        日，不悦一年。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                   招募说明书（更新）                 第十四部分 基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指购买的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以尽头他投资所形成的价值总和。      二、基金金钱净值      基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以尽头他基金财产账户相沉寂。   四、基金财产的守护和刑事使命   本基金财产沉寂于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的章程刑事使命外，基金财产不得被处 分。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章甩手或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有金钱产生的债务互相抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                   招募说明书（更新）             第十五部分 基金金钱估值   一、估值宗旨   本基金通过逐日贪图基金收益并分拨的方式，使基金份额净值保捏在东谈主民币   二、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券来往局面的正常往翌日以及国度法律法 规章程需要对外皮露基金净值的非往翌日。   三、估值对象   基金所领有的种种证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。   四、估值方法 左券利率并洽商其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照试验利率法进行 摊销，逐日计提损益。本基金不继承市集利率和上市来往的债券和单子的市价计 算基金金钱净值。 价贪图的基金金钱净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东谈主的利益产生稀释和 不自制的结果，基金料理东谈主于每一估值日，继承估值技艺，对基金捏有的估值对 象进行再行评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金金钱净值与“摊 余成本法”贪图的基金金钱净值的负偏离度十足值达到 0.25%时，基金料理东谈主应 当在 5 个往翌日内将负偏离度十足值调和到 0.25%以内，当正偏离度十足值达到 到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基金料理东谈主应当使用风险准备金或 者固有资金弥补潜在金钱损失，将负偏离度十足值操纵在 0.5%以内。当负偏离度 十足值链接两个往翌日跨越 0.5%时，基金料理东谈主应当继承公允价值估值方法对捏 有投资组合的账面价值进行调和，或者履行稳当表率后遴选暂停接受通盘赎回申 请并隔断基金合同进行财产计帐等法式。 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                 招募说明书（更新） 国度最新章程估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 表率及关系法律律例的章程或者未能充分齰舌基金份额捏有东谈主利益时，应立即 申报对方，共同查明原因，两边协商惩办。   基金料理东谈主贪图并公告种种基金份额的每万份基金已兑现收益及七日年化收 益率，并由基金托管东谈主复核。本基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，就与本 基金磋议的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致 的看法，按照基金料理东谈主对每万份基金已兑现收益及七日年化收益率的贪图结果 对外给以公布。   五、估值表率 收益，精准到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按 日结转份额的，七日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年金钱收益 率，精准到 0.001%，百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有章程的，从其 章程。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个估值日对基金金钱估值后，将 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对外公布。   六、估值纰谬的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、稳当、合理的法式确保基金金钱估值 的准确性、实时性。当基金金钱的计价导致每万份基金已兑现收益极少点后 4 位 以内（含第 4 位）发生估值纰谬时，视为基金估值纰谬。当七日年化收益率百分号 内极少点后 3 位以内（包括 3 位）发生差错时，视为估值纰谬。基金合同确当事 东谈主应按照以下约定处理： 登记机构、或销售机构、或投资东谈主自身的行径形成估值纰谬，导致其他当事东谈主遭 受损失的，使命东谈主应当对由于该估值纰谬遭逢损不当事东谈主（“受损方”）的凯旋损 失按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 据贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值纰谬使命方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬使命方承担； 由于估值纰谬使命方未实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主形成损失的，由估 值纰谬使命方对凯旋损失承担补偿使命；若估值纰谬使命方已经积极调和，况且 有协助义务确当事东谈主有有余的时分进行更正而未更正，则有协助义务确当事东谈主应 当承担相应补偿使命。估值纰谬使命方搪塞更正的情况向磋议当事东谈主进行阐述， 确保估值纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的使命方对磋议当事东谈主的凯旋损失负责，分歧迤逦损失负责， 况且仅对估值纰谬的磋议凯旋当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值纰谬而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值纰谬使命方仍搪塞估值纰谬负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的界限内对获取欠妥得 利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主已经将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿额加上已经 获取的欠妥得利返还的总和跨越其试验损失的差额部分支付给估值纰谬使命方。   （4）估值纰谬调和继承尽量复原至假设未发生估值纰谬的正确情形的方式 处理的表率如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值纰谬发生的 原因确定估值纰谬的使命方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬形成的损失进 行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值纰谬的更正向磋议当事东谈主进行阐述。   （1）基金净值贪图出现纰谬时，基金料理东谈主应当立即给以纠正，通报基金 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 托管东谈主，并遴选合理的法式细心损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到基金金钱净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；纰谬偏差达到基金金钱净值的 0.5%时，基金料理东谈主 应当公告，并同期报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   基金料理东谈主或基金托管东谈主按本招募说明书约定的估值方法第 3 项进行估值时， 所形成的裂缝不四肢基金金钱估值纰谬处理。   由于不可抗力原因，或由于证券来往所、登记机构及入款银行发送的数据错 误，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然已经遴选必要、稳当、合理的法式进行查验， 但未能发现纰谬的，由此形成的基金金钱估值纰谬，基金料理东谈主和基金托管东谈主免 除补偿使命。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必要的法式拖沓或撤废由 此形成的影响。   七、暂停估值的情形 投资东谈主的利益，已决定延伸估值； 格且继承估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 一致的；   八、基金净值的阐述   基金金钱净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率由 基金料理东谈主负责贪图，基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个绽开日交 易扫尾后贪图当日的基金金钱净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和七 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐述后发送给基金料理东谈主， 由基金料理东谈主按章程给以公布。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）            第十六部分 基金的收益与分拨   一、基金收益的组成   基金收益包括：基金投资所得债券利息、单子投资收益、买卖证券差价、银 行入款利息以尽头他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的省俭计入收益。 基金已兑现收益为基金收益扣除按照磋议章程不错在基金收益中扣除的用度后的 余额。   二、基金收益分拨原则 已兑现收益为基准，为投资东谈主逐日贪图当日收益并分拨，且逐日进行支付。投资 东谈主当日收益分拨的贪图保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 零时，为投资者记正收益；若当日已兑现收益小于零时，为投资者记负收益；若 当日已兑现收益便是零时，当日投资者不记收益； 资(即红利转基金份额)方式，投资东谈主可通过赎回基金份额获取现款收益；投资东谈主 在逐日累计收益支付时，若当日净收益已兑现收益大于零时，则加多投资者基金 份额；若当日净收益已兑现收益便是零时，则保捏投资者基金份额不变；基金管 理东谈主将遴选必要法式尽量幸免基金净收益已兑现收益小于零，若当日净收益已实 现收益小于零时，缩减投资者基金份额； 该基金份额捏有东谈主的未付收益一并结算并与赎回款沿路支付给该基金份额捏有 东谈主；基金份额捏有东谈主部分赎回其捏有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益 不进行支付；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其现时未付收益为 负时的损益，不然将自动按比例结转现时未付收益，再进行赎回款项结算； 日赎回的基金份额自下一个做事日起，不享有基金的收益分拨权益； 北信瑞丰现款添利货币市集基金             招募说明书（更新） 利影响的情况下，基金料理东谈主可调和基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开 基金份额捏有东谈主大会；   三、收益分拨决策   基金收益分拨决策由基金料理东谈主拟订、基金托管东谈主复核。本基金按日贪图并 分拨收益，基金料理东谈主不另行公告基金收益分拨决策。   四、收益分拨决策简直定、公告与实施   本基金逐日进行收益分拨。每个绽开日公告前一个绽开日种种基金份额的每 万份基金已兑现收益和七日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第 二个做事日，线路节沐日历间种种基金份额的每万份基金已兑现收益和节沐日最 后一日的七日年化收益率，以及节沐日后首个绽开日种种基金份额的每万份基金 已兑现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，不错稳当延伸贪图或公告。 法律律例另有章程的，从其章程。   五、本基金种种基金份额   每万份基金已兑现收益及七日年化收益率的贪图见本招募说明书第十八部 分第五条第（四）款的章程。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）            第十七部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类   另有章程的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的料理费按前一日基金金钱净值的 0.20%年费率计提。料理费的贪图 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日基金金钱净值   基金料理费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个做事日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.04%年费率计提。托管费的贪图 方法如下：   H＝E×0.04%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 北信瑞丰现款添利货币市集基金                    招募说明书（更新）   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个做事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的 基金份额捏有东谈主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个做事日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类 的基金份额捏有东谈主，年销售服务费率应自其升级后的下一个做事日起享受 B 类基 金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的贪图公式交流，具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金金钱净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金料理东谈主 向基金托管东谈主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近 可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据磋议律例及相应左券 章程，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                          招募说明书（更新）            第十八部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐计策 司帐核算，按照磋议章程编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 关系业务履历的司帐师事务所尽头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）            第十九部分 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、 《基金合同》尽头他磋议章程。关系法律律例对于信息线路的线路方式、登载媒   介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息线路义务东谈主  本基金信息线路义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大 会的基金份额捏有东谈主等法律律例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。  本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程线路基金信息，并保证所线路信息的着实性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会章程时天职，将应予线路的基金 信息通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联 网网站（以下简称“指定网站”，包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中 国证监会基金电子线路网站）等媒介线路，并保证基金投资者概况按照《基金 合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开线路的信息府上。   三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开线路的信息应继承汉文文本。   如同期继承外文文本的，基金信息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。本基金公开线路的信息继承阿拉伯 数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开线路的基金信息公开线路的基金信息包括：  （一）基金招募说明书、基金居品府上概要、《基金合同》、基金托管左券 北信瑞丰现款添利货币市集基金              招募说明书（更新） 金份额捏有东谈主大会召开的国法及具体表率，说明基金居品的特色等波及基金投资者 紧要利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息线路及 基金份额捏有东谈主服务等内容。  基金居品府上概若是基金招募说明书的提要文献，用于向投资者提供简明的基 金概要信息。基金料理东谈主应当依照法律律例和中国证监会的章程编制、线路与更新 基金居品府上概要。  基金合同收效后，基金招募说明书、基金居品府上概要的信息发生紧要变更 的，基金料理东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书和基金居品府上概要， 并登载在指定网站上，其中基金居品府上概要还应当登载在基金销售机构网站或营 业网点。除此之外，基金招募说明书、基金居品府上概要其他信息发生变更的，基 金料理东谈主至少每年更新一次。  基金合同隔断情形出现的，除基金合同另有约定外，基金料理东谈主不错不再更新 基金招募说明书和基金居品府上概要。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。  基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将 基金招募说明书、《基金合同》提要登载在指定媒介上；基金料理东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管左券登载在网站上。  （二）基金份额发售公告  基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路 招募说明书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》收效公告  基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。  （四）种种基金份额的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率 应当至少每周在指定网站公告一次种种基金份额的每万份基金已兑现收益及七日年 化收益率；在起先办理基金份额申购或者赎回当日，线路前一日种种基金份额的每 北信瑞丰现款添利货币市集基金                                            招募说明书（更新） 万份基金已兑现收益及七日年化收益率。 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点线路绽开日种种基金份额的每万份基 金已兑现收益及七日年化收益率。 报刊停版，则顺延至法定节沐日后首个出报日。下同）在指定网站公告半年度和年 度终末一日种种基金份额的每万份基金已兑现收益及七日年化收益率。   种种基金份额的每万份基金已兑现收益=当日该类基金份额已兑现收益/当日 该类基金总份额×10000   上述收益的精度为以四舍五入的方法保留极少点后 4 位。                                Ri      7   本基金七日年化收益率＝{∏7i=1 (1   + 10000)         ? 1} × 100%   其中，Ri 为最近第 i 个天然日（i=1，2……7）的每万份基金已兑现收益。   基金七日年化收益率遴选四舍五入方式保留至百分号内极少点后第三位，如不 足 7 日，则遴选上述公式访佛贪图。 形：   (1)基金投资所波及的货币市集器用主要来往局面遇法定节沐日或因其他原因 暂停营业时；   (2)因不可抗力或其他情形以致基金料理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金财 产价值时；   (3)占基金尽头比例的投资品种的估值出现紧要革新，而基金料理东谈主为保障基 金份额捏有东谈主的利益，已决定延伸估值；   (4)中国证监会或基金合同认定的其他情形。   （五）基金依期酬金，包括基金年度酬金、基金中期酬金和基金季度酬金（含 金钱组合季度酬金）   基金料理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度酬金，将年度 酬金登载于指定网站上，并将年度酬金领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐酬金应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期酬金，将中 期酬金登载在指定网站上，并将中期酬金领导性公告登载在指定报刊上。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）  基金料理东谈主应当在每个季度扫尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度报 告，将季度酬金登载在指定网站上，并将季度酬金领导性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》收效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度酬金、中期 酬金或者年度酬金。  本基金捏续运作过程中，应当在基金年度酬金和中期酬金中线路基金组合股产 情况尽头流动性风险分析等。  如酬金期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金依期酬金“影响投资者决策 的其他伏击信息”项下线路该投资者的类别、酬金期末捏有份额及占比、酬金期内 捏有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的额外情形除外。  基金料理东谈主应当在年度酬金、中期酬金中，至少线路酬金期末基金前 10 名份 额捏有东谈主的类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。  （六）临时酬金  本基金发生紧要事件，磋议信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时酬金书，并 登载在指定报刊和指定网站上。  前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 北信瑞丰现款添利货币市集基金                   招募说明书（更新） 月内变动跨越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际操纵东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往事项，中国证监会另有章程的情形除外； 更； 离度十足值达到 0.50%、负偏离度十足值达到 0.50%以及负偏离度十足值链接两个 往翌日跨越 0.50%的情形； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会或本基金合同章程的其他事项。   （七）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒体中出现的或者在市集高尚传的音尘 可能对基金金钱净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏 有东谈主权益的，关系信息线路义务东谈主细察后应当立即对该音尘进行公开澄澈，并将有 关情况立即酬金中国证监会。   （八）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督料理机构备案， 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新） 并给以公告。   （九）投资金钱支捏证券的信息线路内容   基金料理东谈主应在基金年报及中期酬金中线路其捏有的金钱支捏证券总额、金钱 支捏证券市值占基金净金钱的比例和酬金期内通盘的金钱支捏证券明细。   基金料理东谈主应在基金季度酬金中线路其捏有的金钱支捏证券总额、金钱支捏证 券市值占基金净金钱的比例和酬金期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前 10 名金钱支捏证券明细。   （十）计帐酬金   基金合同隔断情形出现的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金 财产进行计帐并作出计帐酬金。基金财产计帐小组应当将计帐酬金登载在指定网站 上，并将计帐酬金领导性公告登载在指定报刊上。      （十一）中国证监会章程的其他信息。      六、信息线路事务   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当相宜中国证监会关系基金信息披 露内容与方法准则等律例的章程。   基金托管东谈主应当按照关系法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金金钱净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益及 七日年化收益率、基金依期酬金、更新的招募说明书、基金居品府上概要、基金清 算酬金等关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主出具书面文献或者盖印确 认。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘线路信息的报刊。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基 金信息，并保证关系报送信息的着实、准确、齐全、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主升迁信息线路服务的质地。具体要求应当相宜中国证监 会关系章程。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金财产中列支。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要在 其他全球媒体线路信息，然而其他全球媒体不得早于指定媒介线路信息，况且在不 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新） 同媒介上线路团结信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计酬金、法律看法书的专 业机构，应当制作做事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规章程将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸线路基金关系信息的情形当出现下述情况时，基金料理东谈主和 基金托管东谈主可暂停或延伸线路基金信息：   （1）基金投资所波及的证券来往所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力或其他情形以致基金料理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金 金钱价值时；   （3）《基金合同》中约定暂停估值的情形；   （4）法律律例或基金合同或中国证监会章程的情况。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）                  第二十部分 风险揭示   一、市集风险   市集风险是指证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资面容和来往轨制 等多样身分的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。   市集风险主要包括:   因国度宏不雅计策（如货币计策、财政计策、行业计策、地区发展计策等）发生 变化，导致市集价钱波动而产生风险。   随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资于 债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利爽凯旋影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益 水平会受到利率变化的影响。   主若是指债务东谈主的违约风险，若债务东谈主筹谋不善，资不抵债，债权东谈主可能会 损失掉大部分的投资，这主要体咫尺企业债中。    二、料理风险   在基金料理运作过程中，基金料理东谈主的学问、技能、训戒、判断等主不雅身分会 影响其对关系信息和经济风光、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。    三、流动性风险   流动性风险是指投资东谈主提交了赎回苦求后，基金料理东谈主无法实时变现基金资 产，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高， 给基金金钱形成较大的损失的风险。大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企 业债、回购等品种流动性相对较差的情况，如果市集短时天职发生较大变化或基金 赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第九部分的内容。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新）   本基金的投资市集主要为证券来往所、天下银行间债券市集等流动性较好的 表率型来往局面，主要投资对象为具有细密流动性的金融器用（包括现款，期限 在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余 期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债券融资器用、金钱支捏证 券等），笼统评估在正常市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现巨额赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金其时的金钱组合景况或 巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金 份额捏有东谈主在单个绽开日苦求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基 金料理东谈主有权对其遴选缓期办理赎回苦求或者减慢支付赎回款项的法式。   在市集大幅波动、流动性穷乏等极点情况下发生无法搪塞投资者巨额赎回的 情形时，基金料理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金 合同的章程，严慎中式缓期办理巨额赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减慢支付赎 回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值等流动性风险料理器用四肢赞成法式。 对于种种流动性风险料理器用的使用，基金料理东谈主将依照严格审批、审慎决策的 原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批表率并与基金托 管东谈主协商一致。在试验运用种种流动性风险料理器用时，投资者的赎回苦求、赎 回款项支付等可能受到相应影响，基金料理东谈主将严格依照法律律例及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   四、本基金私有风险 货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金金钱公允价值的变 动，本基金将靠近货币市集利率波动的系统性风险。同期，由于货币市集基金的 额外要求，本基金必须保捏一定的现款比例以应付赎回的需求，在料理现款头寸 时，有可能存在现款不及的风险或现款过多而带来的契机成本风险。 以基金已兑现收益为基准，为投资东谈主逐日贪图当日收益并分拨（该收益将司帐确 合计实收基金，参与下一日的收益分拨）。投资者当日收益分拨的贪图保留到小 北信瑞丰现款添利货币市集基金                 招募说明书（更新） 数点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分拨， 直到分完为止。如投资东谈主捏有的份额数太少，在收益分拨时可能由于去尾处理原 则形成无法获取投资收益的风险。 示基金托管东谈主在法律律例章程的期限内向基金份额捏有东谈主支付赎回款项。如遇交 易所或来往市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金料理东谈主及基金托管东谈主所能操纵的身分影响业务处理经过，则赎回款项的支付 时分可相应顺延。投资者靠近减慢获取赎回款的风险。 模跨越基金料理东谈主章程的本基金总界限上限时；或使本基金当日申购金额跨越基 金料理东谈主章程确当日申购金额上限时；或该投资东谈主累计捏有的份额跨越单个投资 东谈主累计捏有的份额上限时；或该投资东谈主当日申购金额跨越单个投资东谈主当日申购金 额上限时，基金料理东谈主可断绝该笔申购苦求。 （包括但不限于互联网）申购、赎回本基金。基金料理东谈主指定的来往方式可能由 于技艺身分而产生风险，如电脑等技艺系统的故障或差错产生的风险。   五、操作或技艺风险   关系当事东谈主在业务各法子操作过程中，因里面操纵存在颓势或者东谈主为身分造 成操作乖张或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法来往、司帐部门诈骗、 来往纰谬、IT 系统故障等风险。在绽开式基金的多样来往行径或者后台运作中， 可能因为技艺系统的故障或者差错而影响来往的正常进行或者导致基金份额捏 有东谈主的利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金料理东谈主、登记机构、销售机构、 证券来往所、证券登记结算机构等。   六、合规性风险   合规性风险指基金料理或运作过程中，违背国度法律、律例的章程，或者基 金投资违背律例及基金合同磋议章程的风险。   七、其他风险 可能导致基金金钱的损失。 身凯旋操纵才气之外的风险，也可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新）   第二十一部分 基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 案，并自决议收效后两个内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的隔断  事由有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主相接的；   三、基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 托管东谈主、具有从事证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统也曾受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐酬金；   （5）司帐师事务所对计帐酬金进行外部审计； 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新）   （6）讼师事务所对计帐酬金出具法律看法书；   （7）将计帐结果酬金中国证监会；   （8）公布基金计帐公告；   （9）对基金财产进行分拨。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的该基 金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产计帐酬金经具有证券、期 货关系业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐酬金报中国证监会备案后   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。八、本基金的 合并决策根据翌日法律律例及监管机构的章程来制定。 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新）          第二十二部分 基金合同的内容提要   一、基金份额捏有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金料理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募基金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》沉寂运用并 料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律律例、中国证监会章程的或 《基金合同》约定的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及磋议法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度磋议法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要法式保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构尽头他基金服务机构，对基金销售机构尽头他 基金服务机构的关系行径进行监督和处理；   （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及磋议法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的界限内，断绝或暂停受理申购、赎回或革新申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 北信瑞丰现款添利货币市集基金              招募说明书（更新） 供服务的外部机构，并确定关系费率；   （16）在不违背法律律例和监管章程且对基金份额捏有东谈主利益无本质不利影 响的前提下，为支付本基金应付的赎回、来往计帐等款项，基金料理东谈主有权代表 基金份额捏有东谈主以基金金钱四肢担保物进行融资；   （17）在相宜磋议法律、律例的前提下，制订和调和《业务国法》，包括但 不限于磋议基金认购、申购、赎回、革新、非来往过户、依期定额投资、收益分 配等方面的业务国法，在法律律例和本基金合同章程的界限内决定和调和基金 的除调高料理费率、托管费率、销售服务费率之外的基金关系费率结构和收费 方式；   （18）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募基金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则料理和运 用基金财产；   （4）配备有余的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹谋方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险操纵、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相沉寂，对所料理的不同基金区分 料理，区分记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他磋议章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选稳当合理的法式使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按磋议章程贪图并公告种种基金份额的 每万份基金已兑现收益和七日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐酬金；   （10）编制季度、中期和年度基金酬金；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》尽头他磋议章程，履行信息线路及 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 酬金义务；   （12）保守基金生意秘要，不露出基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》尽头他磋议章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予守秘，不向 他东谈主露出；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有 东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》尽头他磋议章程召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在章程时分发出，况且 保证投资者概况按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金磋议的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到磋议府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近赶走、照章被甩手或者被照章宣告歇业时，实时酬金中国证监会 并申报基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东谈主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而除名；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理磋议基 金事务的行径承担使命；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金料理东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 收效，基金料理东谈主应当将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期扫尾 北信瑞丰现款添利货币市集基金              招募说明书（更新） 后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）履行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的 情形，应申诉中国证监会，并遴选必要法式保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集国法，为基金开设证券账户、为基金办理证券来往资金 计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则捏有并安全守护基金财产；   （2）建立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业局面，配备有余的、 及格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险操纵、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相沉寂；对所托管的不同的基金区分竖立账户，沉寂核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面互相沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他磋议章程外，不得利用基金财 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金料理东谈主代表基金强硬的与基金磋议的紧要合同及磋议凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户， 按照《基金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割 事宜；   （7）保守基金生意秘要，除《基金法》、《基金合同》尽头他磋议章程另 有章程外，在基金信息公开线路前给以守秘，不得向他东谈主露出；   （8）复核、审查基金料理东谈主贪图的基金金钱净值、种种基金份额的每万 份基金已兑现收益和七日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行动磋议的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐酬金、季度、中期和年度基金酬金出具看法，说明 基金料理东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果 基金料理东谈主有未履行《基金合同》章程的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采 取了稳当的法式；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系府上 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按章程制作关系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或磋议章程向基金份额捏有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》尽头他磋议章程，召集基金份额捏有 东谈主大会或配合基金料理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现 和分拨；   （18）靠近赶走、照章被甩手或者被照章宣告歇业时，实时酬金中国证监 会和银行监管机构，并申报基金料理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其赔 偿使命不因其退任而除名；   （20）按章程监督基金料理东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的 义务，基金料理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏 北信瑞丰现款添利货币市集基金                 招募说明书（更新） 有东谈主利益向基金料理东谈主追偿；   （21）履行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东谈主的权利义务基金投资者捏有本基金基金份额的行径 即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金 份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金 的基金份额。基金份额捏有东谈主四肢《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上 书面签章或署名为必要条件。   团结基金份额类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照章程要求召开或自行召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息府上；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）崇拜阅读并顺从《基金合同》、《业务国法》；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息线路，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其捏有的基金份额界限内，承担基金厌世或者《基金合同》隔断的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金尽头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）履行收效的基金份额捏有东谈主大会的决定； 北信瑞丰现款添利货币市集基金                 招募说明书（更新）   （8）返还在基金来往过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的表率和国法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）革新基金运作方式；   （5）调高基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬金尺度和销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、界限或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会表率；   （10）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额捏有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就团结事项书面 要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例或《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 捏有东谈主大会的事项。 托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）基金料理东谈主、基金托管东谈主自行决定调低基金料理费、基金托管费、销 售服务费；   （2）法律律例要求加多的基金用度的收取； 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新）   （3）在法律律例和基金合同章程的界限内，且不损伤现存基金份额捏有东谈主 利益的情形下，加多或调和本基金的基金份额类别竖立；   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （6）按照法律律例或《基金合同》明确约定无需召开基金份额捏有东谈主大会 的情况；   （二）会议召集东谈主及召集方式 金料理东谈主召集。 提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面申报基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并申报基金料理 东谈主，基金料理东谈主应当配合。 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面申报提议提议的基金份额 捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额捏有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托 管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面申报提议提议 的基金份额捏有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开，并申报基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 开基金份额捏有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得约束、侵犯。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 益登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的申报时分、申报内容、申报方式 介公告。基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、所在和会议姿首；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时分和所在；   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要申报的其他事项。 知中说明本次基金份额捏有东谈主大会所遴选的具体通信方式、托福的公证机关及 其磋议方式和磋议东谈主、书面表决看法寄交的截止时分和收取方式。 表决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申报基金管 理东谈主到指定所在对表决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则 应另行书面申报基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定所在对表决看法的计票进行监 督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决看法的计票进行监督的，不 影响表决看法的计票效力。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式基金份额捏有东谈主大会可通过现场开 会方式或通信开会方式或法律律例及监管机关允许的其他方式召开，会议的召 开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏 有东谈主大会，基金料理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同 时相宜以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福诠释相宜法律律例、《基金合 同》和会议申报的章程，况且捏有基金份额的凭证与基金料理东谈主捏有的登记府上 北信瑞丰现款添利货币市集基金                     招募说明书（更新） 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证泄漏， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 姿首在表决结果日过去投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议申报后，在 2 个做事日内连 续公布关系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定申报基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定所在对书面表决看法的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议申报章程的方式统计基金份额捏有东谈主的书面表决看法；基金托管东谈主或基金 料理东谈主经申报不参加统计书面表决看法的，不影响表决效力；   （3）本东谈主凯旋出具书面看法或授权他东谈主代表出具书面看法的，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中凯旋出具书面看法的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面看法的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面看法 的代理东谈主出具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证 明相宜法律律例、《基金合同》和会议申报的章程，并与基金登记机构记录相 符。 话或其他方式召开，基金份额捏有东谈主不错继承书面、收集、电话、短信或其他 方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议申报中列明。 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议申报中列明。 第 2 款第（3）项章程比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开 时分的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。 再行召集的基金份额捏有东谈主大会，到会者所捏有的基金份额不少于在权益登记日 基金份额总额的三分之一（含三分之一）。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新）   （五）议事内容与表率   议事内容为本部分第一条“召开事由”第 1 款所述应当召开基金份额捏有东谈主 大会审议的事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的申报后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会在现场开会的方式下，当先由大会主捏东谈主按照下列第（七）条 章程表率确定和公布计票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经议论后进行表决， 并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主 授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如 果基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的 基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份 额捏有东谈主四肢该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不 出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效 力。会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称呼）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主至少提前 30 日公布提案，在所申报的 表决截止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在 公证机关监督下形成决议。   （六）表决基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决 权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以尽头 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 革新基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、与其 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 他基金合并，应当以尽头决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。遴选通信方式进行表决 时，除非在计票时计票东谈主及公证机关均合计有充分的相背笔据诠释，不然提交符 合会议申报中章程的阐述投资者身份文献的投资者视为有用出席的投资者，口头 相宜会议申报章程的书面表决看法视为有用表决看法，表决看法无极不清或互相 矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决看法的基金份额捏有东谈主所代表的 基金份额总额。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议起先后晓谕在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名东谈主士共同担任计票东谈主；如大会由基金 份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金料理 东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议起先后 晓谕在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任计票东谈主。 基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）计票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有 异议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。计票东谈主应当 进行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当马上公布 再行盘货结果。   （4）计票过程不错由公证机关给以公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出 席大会的，不影响计票的效力。 票东谈主在基金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表） 的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金料理东谈主或基金托 管东谈主拒派代表对书面表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。该表 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新） 决通过之日为基金份额捏有东谈主大司帐票完成且计票结果相宜法律律例和基金合 同章程的决议通过条件之日。   基金份额捏有东谈主大会决议收效后，应按照法律律例的章程报中国证监会备 案，并应自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果继承通信方式进行表决， 在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当履行收效的基金份额捏有东谈主 大会的决议。收效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有不悉力。   （九）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、 表决条件等章程，但凡凯旋援用法律律例或监管国法的部分，如将来法律律例 或监管国法修改导致关系内容被取消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可凯旋对本部天职容进行修改和调和，无需召开基金份额 捏有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 案，并自决议收效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断   事由有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主相接的；   （三）基金财产的计帐 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 内成立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 托管东谈主、具有从事证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统也曾受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐酬金；   （5）司帐师事务所对计帐酬金进行外部审计；   （6）讼师事务所对计帐酬金出具法律看法书；   （7）将计帐结果酬金中国证监会；   （8）公布基金计帐公告；   （9）对基金财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐   剩余金钱的分拨依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩 余金钱扣除基金财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额捏 有东谈主捏有的该基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产计帐酬金经具有证券、期 货关系业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐酬金报中国证监会备案后   （七）基金财产计帐账册及文献的保存 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）本基金的合并决策根据翌日法律律例及监管机构的章程来制定。   四、争议惩办方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切争 议，各方当事东谈主应尽量通过协商、转圜惩办。协商、转圜不可惩办的，任何一方 均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照中国国外经济贸易仲裁委 员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁所在为北京市。仲裁裁决是终端的，对 仲裁各方当事东谈主均具有不悉力。   争议处理时代，各方当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚恳、勤勉、尽责地履 行基金合同章程的义务，齰舌基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本左券之宗旨，在此不包括香港、澳门尽头行 政区和台湾地区法律）统领，并按其解释。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                      招募说明书（更新）         第二十三部分 基金托管左券的内容提要   一、托管左券当事东谈主   （一）基金料理东谈主：   称呼：北信瑞丰基金料理有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   法定代表东谈主：李永东   成赶紧间：2014 年 3 月 17 日   批准建立机关：中国证监会   批准建立文号：证监许可2014265 号   组织姿首：有限使命公司   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   筹谋界限：基金召募、基金销售、特定客户金钱料理、金钱料理和中国证监 会许可的其他业务   存续时代：捏续筹谋   （二）基金托管东谈主：   称呼：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街 22 号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成赶紧间：1992 年 10 月 14 日   批准建立文号：中国东谈主民银行银复（1992）391 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200525 号   组织姿首：股份有限公司   注册成本：10,685,572,211 元东谈主民币   存续时代：遥远存续   筹谋界限：招揽公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业 代理业务；经中国银行业监督料理委员会批准的其他业务。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                  招募说明书（更新） 二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督、核查    （一）基金托管东谈主对基金料理东谈主的投资行径期骗监督权 资界限、投资对象进行监督。    本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，期限 在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余 期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债券融资器用、金钱支捏证 券；中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有细密流动性的货币市集器用。    法律律例或监管机构允许货币市集基金投资其他货币市集器用的，在不改变 基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市集 器用的投资，不需召开基金份额捏有东谈主大会。    如果法律律例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金料理东谈主 在履行稳当表率后不错将其纳入投资界限。 资情况进行监督：    （1）本基金不得投资于以下金融器用：    期的除外。    本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金料理东谈主董事会审议批准，关系来往应当预先征得基金托管东谈主的 同意，并四肢紧要事项履行信息线路表率。    （2）组合适度    基金的投资组合应效率以下适度： 其他金融器用占基金金钱净值的比例共计不得低于 10%； 北信瑞丰现款添利货币市集基金                   招募说明书（更新） 实施如下调和：    ①当本基金前 10 名基金份额捏有东谈主的捏有份额共计跨越基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得跨越 90 天，平均剩孑遗续期不得超 过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个 往翌日内到期的其他金融器用占基金金钱净值的比例共计不得低于 20%；    ②当本基金前 10 名基金份额捏有东谈主的捏有份额共计跨越基金总份额的 50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得跨越 60 天，平均剩孑遗续期不得超 过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个 往翌日内到期的其他金融器用占基金金钱净值的比例共计不得低于 30%； 金钱支捏证券占基金金钱净值的比例共计不得跨越 10%，国债、中央银行单子、 计策性金融债券除外； 的 10%； 日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金金钱净值 的比例不得跨越 20%； 期后不得缓期； 跨越基金金钱净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的团结生意银行的入款、 同行存单，共计不得跨越基金金钱净值的 5%；基金料理东谈主料理的全部货币市集 基金投资团结生意银行的银行入款尽头刊行的同行存单与债券，不得跨越该商 业银行最近一个季度末净金钱的 10%； 资有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款不受上述比例适度； 金钱支捏证券界限的 10%；本基金料理东谈主料理的全部基金投资于团结原始权益 东谈主的种种金钱支捏证券，不得跨越其种种金钱支捏证券共计界限的 10%； 北信瑞丰现款添利货币市集基金                   招募说明书（更新） 金捏有金钱支捏证券时代，如果其信用品级下落、不再相宜投资尺度，应在评 级酬金发布之日起 3 个月内给以全部卖出； 共计不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 不得跨越 10%；   因证券市集波动、基金界限变动等基金料理东谈主之外的身分以致基金不相宜 前款所章程比例适度的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资； 产净值的比例共计不得跨越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金金钱净 值的比例共计不得跨越 2%；   前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行入款、同行存单、 关系机构四肢原始权益东谈主的金钱支捏证券及中国证监会认定的其他品种； 手开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   除上述第 1）、11）、12）、14）、16）条外，因证券市集波动、基金份 额捏有东谈主赎回、基金界限变动等基金料理东谈主之外的身分以致基金投资不相宜上 述章程的，基金料理东谈主应当在 10 个往翌日内进行调和，但中国证监会章程的 额外情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋议约定。时代，本基金的投资界限、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本合同收效之日起起先。 资谢却行径进行监督：   为齰舌基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保； 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新）   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来往、驾御证券来往价钱尽头他不正直的证券来往行动；   （6）依照法律律例磋议章程，由中国证监会章程谢却的其他行动。 参与银行间债券市集进行监督：   （1）基金托管东谈主依据磋议法律律例的章程和基金合同的约定对于基金管 理东谈主参与银行间债券市集来往时靠近的来往敌手资信风险进行监督。   基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法律律例及行 业尺度的银行间债券市集来往敌手的名单，并按照审慎的风险操纵原则在该名 单中约定各来往敌手所适用的来往结算方式。基金料理东谈主应依期或不依期对银 行间债券市集现券及回购来往敌手的名单进行更新，名单中加多或减少银行间 债券市集来往敌手时须实时申报基金托管东谈主，基金料理东谈主和基金托管东谈主电话确 认后，被阐述调和的名单起先收效，新名单收效前已与本次剔除的来往敌手所 进行但尚未结算的来往，仍应按照两边原定左券进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金料理东谈主与不在名单内的银行间债券市集来往对 手进行来往，应实时提醒基金料理东谈主甩手来往，经提醒后基金料理东谈主仍履行交 易并形成基金金钱损失的，基金托管东谈主不承担使命。   （2）基金托管东谈主对于基金料理东谈主参与银行间债券市集来往的来往方式的 操纵。基金料理东谈主在银行间债券市集进行现券买卖和回购来往时，需按来往对 手名单中约定的该来往敌手所适用的来往结算方式进行来往。如果基金托管东谈主 发现基金料理东谈主莫得按照预先约定的来往方式进行来往时，基金托管东谈主应实时 提醒基金料理东谈主与来往敌手再行确定来往方式，经提醒后仍未改正并形成基金 金钱损失的，基金托管东谈主不承担使命。   （3）基金料理东谈主有使命操纵来往敌手的资信风险。基金料理东谈主应按银行 间债券市集的来往国法进行来往，并负责惩办因来往敌手不履行合同而形成的 纠纷及损失。若未践约的来往敌手在基金料理东谈主确定的时天职仍未承担违约责 任尽头他关系法律使命的，基金料理东谈主不错对相应损失先行给以承担，然后再 向关系来往敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情 况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照预先约定的来往敌手 进行来往时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成 的任何损成仇使命。 北信瑞丰现款添利货币市集基金              招募说明书（更新）   （1）基金料理东谈主料理的基金在投资中期单子前，基金料理东谈主须根据法律、 律例、监管部门的章程，制定严格的对于投资中期单子的风险操纵轨制和流动 性风险处置预案，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金 料理东谈主投资中期单子的额度和比例进行监督。   （2）如翌日磋议监管部门发布的法律律例对质券投资基金投资中期单子另 有章程的，从其约定。   （3）基金托管东谈主有权监督基金料理东谈主在关系基金投资中期单子时的法律 律例顺从情况，磋议额度、比例适度的履行情况。基金托管东谈主发现基金料理东谈主 的上述事项违背法律律例和基金合同以及本左券的章程，应实时以书面姿首通 知基金料理东谈主纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金料理东谈主应向基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时 对所申报县项进行复查,督促基金料理东谈主改正。如果基金料理东谈主非法事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应酬金中国证监会。 遴聘入款银行进行监督：   基金投资银行依期入款的，基金料理东谈主应根据法律律例的章程及基金合同的 约定，确定相宜条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的来往敌手是否相宜磋议章程进行监督。   本基金投资银行入款应相宜如下章程：   （1）基金料理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行依期查对，确保基金银行存 款业务账目及核算的着实、准确。   （2）基金料理东谈主与基金托管东谈主应根据关系章程，就本基金银行入款业务另 行强硬书面左券，明确两边在关系左券签署、账户开设与料理、投资指示传达与 履行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献守护以及入款证实书的开立、传递、 守护等经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额捏有 东谈主的正当权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复 核关系左券、账户府上、划款指示、入款证实书等磋议文献，切实履行托管职责。   （4）基金料理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格顺从《基金 法》、   《运作办法》等磋议法律律例，以及国度磋议账户料理、利率料理、支付结 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 算等的各项章程。   基金托管东谈主对基金料理东谈主遴聘入款银行的监督应依据基金料理东谈主向基金托 管东谈主提供的相宜条件的入款银行的名单履行，如基金托管东谈主发现基金料理东谈主将基 金金钱投资于该名单之外的入款银行，有权断绝履行。该名单如有变更，基金管 理东谈主应在启用新名单前提前 2 个做事日将新名单发送给基金托管东谈主。   （二）基金托管东谈主对基金料理东谈主业务进行监督和核查的磋议法式： 值贪图、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率贪图、应收资 金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关系信息线路、基金宣传推 介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督和核查。 合同、本托管左券尽头他磋议章程时，应实时以书面姿首申报基金料理东谈主限期纠 正，基金料理东谈主收到申报后应鄙人一个做事日实时查对，并以书面姿首向基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主合理的疑义进行解释或举证。 改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主申报的非法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应酬金中国证监会。 反基金合同约定的，应当断绝履行，立即申报基金料理东谈主。 行政律例和其他磋议章程，或者违背基金合同约定的，应当立即申报基金料理东谈主， 并实时向中国证监会酬金，基金料理东谈主应照章承担相应使命。 间内恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主合理的疑义进行解释或举证，对基 金托管东谈主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督酬金的，基金料理东谈主应积 极配合提供关整个据府上和轨制等。 同期申报基金料理东谈主限期纠正。 督权，或遴选拖延、诈骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经 基金托管东谈主提议警告仍不改正的，基金托管东谈主应酬金中国证监会。 北信瑞丰现款添利货币市集基金              招募说明书（更新）   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金料理东谈主贪图的基金金钱净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益、7 日年 化收益率、根据基金料理东谈主指示办理计帐交收、进行关系信息线路和监督基金投 资运作等行径。   基金料理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未履行或延伸履行基金料理东谈主资金划拨指示、露出基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本托管左券尽头他磋议章程时，基金料理东谈主应实时以书 面姿首申报基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到申报后应实时查对阐述并以书 面姿首向基金料理东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权随时对申报县项进行 复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金料理东谈主申报的违 规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内阐述的，基金料理东谈主应酬金中国证监 会。基金料理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭逢的损失。   基金料理东谈主发现基金托管东谈主有紧要非法行径，应立即酬金中国证监会和银行 业监督料理机构，同期申报基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关系 府上以供基金料理东谈主核查托管财产的齐全性和着实性，在章程时天职恢复基金 料理东谈主并改正。   基金托管东谈主无正直情理，断绝、约束基金料理东谈主根据本左券章程期骗监督权， 或遴选拖延、诈骗等技巧妨碍基金料理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金料理 东谈主提议警告仍不改正的，基金料理东谈主应酬金中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 本托管左券约定及基金料理东谈主的正直指示外，不得自走运用、刑事使命、分拨基金 的任何财产。 其他账户。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新） 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，确保基金财产的齐全与独 立。 基金财产，如有额外情况两边可另行协商惩办。 基金金钱。   （二）召募资金的验资 在其他银行开立的“基金召募专户”，该账户由基金料理东谈主开立并料理。 金额、基金份额捏有东谈主东谈主数相宜《基金法》、                    《运作办法》等磋议章程后，基金管 理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的资 产托管专户中。同期，基金料理东谈主应聘用具有从事证券业务履历的司帐师事务所 进行验资，出具验资酬金，出具的验资酬金应由参加验资的 2 名以上（含 2 名） 中国注册司帐师署名有用。验资酬金应与托管专户中的资金数额相一致。 办理退款事宜。   （三）基金的银行账户（托管帐户）的开立和料理 据基金料理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东谈主刻制、守护和使用。 托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 机构的磋议章程。   （四）基金证券账户的开设和料理： 司的开户国法，开设证券账户。 托管东谈主和基金料理东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户； 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新） 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （五）债券托管账户的开立和料理 银行间同行拆借市集的来往履历，并代表基金进行来往；基金托管东谈主负责以本基 金的口头在中央国债登记结算有限使命公司开设银行间债券市集债券托管账户， 并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 市集回购主左券。   （六）其他账户的开设和料理   在本托管左券收效之后，本基金被允许从事相宜法律律例章程和基金合同约 定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用，由基金料理 东谈主协助基金托管东谈主根据磋议法律律例的章程和基金合同的约定，开立磋议账户。 该账户按磋议国法使用并料理。   （七）基金财产投资的磋议什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的守护   基金财产投资的磋议什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间计帐所股份有限公司或单子营业中心的 代守护库，守护凭证交托管东谈主守护。银行依期存单应存放于基金托管东谈主的守护 库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。属于基 金托管东谈主操纵下的什物证券在基金托管东谈主守护时代的损坏、灭失，由此产生的责 任应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构试验有用操纵的证券 不承担守护使命。   （八）与基金财产磋议的紧要合同的守护   与基金财产磋议的紧要合同的签署，由基金料理东谈主负责。由基金料理东谈主代表 基金签署的与基金磋议的紧要合同的原件区分应由基金托管东谈主、基金料理东谈主保 管。基金料理东谈主在代表基金签署与基金磋议的紧要合同期应保证基金一方捏有 两份以上的原来原件，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份原来的原 件。基金料理东谈主在合同签署后 30 个做事日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方 式将合同投递基金托管东谈主处。合同应存放于基金料理东谈主和基金托管东谈主各自文献保 管部门 15 年以上。对于无法取得二份以上的原来的，基金料理东谈主应向基金托管 北信瑞丰现款添利货币市集基金                   招募说明书（更新） 东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定界限内，合 同原件不得飘荡，由基金料理东谈主守护。   五、基金金钱净值贪图与复核   （一）基金金钱净值是指基金金钱总值减去欠债后的净金钱值。每万份基 金已兑现收益是按照关系律例贪图的每万份基金份额的日已兑现收益，精准到 极少点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率所以最近 7 个自 然日(含节沐日)每万份基金已兑现收益所折算的年金钱收益率，精准到百分 号内极少点后 3 位，百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有章程的， 从其章程。   （二）基金料理东谈主应每个做事日对基金金钱估值，但基金料理东谈主根据法律法 规或基金合同的章程暂停估值时除外。估值原则应相宜基金合同尽头他法律、法 规的章程。基金金钱净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收 益率由基金料理东谈主负责贪图，基金托管东谈主复核。基金料理东谈主应于每个做事日对基 金金钱估值后，将估值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 料理东谈主按章程对外公布。   （三）根据《基金法》，基金料理东谈主贪图并公告种种基金份额的每万份基金 已兑现收益和 7 日年化收益率，基金托管东谈主复核、审查基金料理东谈主贪图的种种基 金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。因此，本基金的司帐使命方 是基金料理东谈主，就与本基金磋议的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分 议论后，仍无法达成一致的看法，按照基金料理东谈主对种种基金份额的每万份基金 已兑现收益和 7 日年化收益率的贪图结果对外给以公布。   六、基金份额捏有东谈主名册的登记与守护   （一）基金料理东谈主和基金托管东谈主须区分妥善守护的基金份额捏有东谈主名册，基 金份额捏有东谈主名册的内容必须包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。   （二）基金份额捏有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编 制和守护，基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照咫尺关系国法区分守护基金份额捏有 东谈主名册。守护方式不错继承电子或文档的姿首。守护期限为 15 年。   （三）基金料理东谈主应当实时向基金托管东谈主依期或不依期提交基金份额捏有东谈主 名册。基金份额捏有东谈主名册的内容必须包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金 份额。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的 其他用途，并应顺从守秘义务。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                招募说明书（更新）   （四）若基金料理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份额捏有 东谈主名册，应按磋议律例章程各自承担相应的使命。   七、争议惩办方式   （一）本左券及本左券项下各方的权利和义务适用中华东谈主民共和国法律（为 本左券之宗旨，不包括香港、澳门和台湾法律），并按照中华东谈主民共和国法律解 释。   （二）各方当事东谈主同意，因《托管左券》而产生的或与《托管左券》磋议的 一切争议，如经友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济 贸易仲裁委员会，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲 裁。仲裁所在为北京市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有不悉力，仲裁费 用、讼师用度由败诉方承担。   （三）争议处理时代，关系各方当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职 责，连接诚恳、勤勉、尽责地履行基金合同和托管左券章程的义务，齰舌基金份 额捏有东谈主的正当权益。   八、托管左券的修改与隔断      （一）托管左券的变更表率      本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管 左券，其内容不得与基金合同的章程有任何冲破。本托管左券的变更报中国证监 会备案。   （二）基金托管左券隔断的情形   发生以下情况，本托管左券隔断： 权； 北信瑞丰现款添利货币市集基金               招募说明书（更新）        第二十四部分 对基金份额捏有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供全面和可靠的服务。基金料理东谈主将根 据基金份额捏有东谈主的需要和市集的变化，加多或变更服务技俩，并另行公告。基 金料理东谈主主要服务内容如下：   一、公开信息线路服务   二、对账服务   三、查询服务   基金料理东谈主所料理基金的基金份额捏有东谈主，皆有基金料理东谈主给予的查询账户 及运转密码。为基金份额捏有东谈主便捷起见，客户查询账户将和客户基金账户独一 对应。基金份额捏有东谈主在客户服务中心和基金料理东谈主网站皆不错凭借客户查询账 户、基金账户或身份证号插足本东谈主的账户，了解账户信息，包括本东谈主的基本府上、 基金品种、基金份额、基金投资收益率等。 账户的非伏击信息，如磋议地址、电话等等，也不错亲身到直销网点或致电客户 服务中心，由服务东谈主员提供关系服务。为了齰舌基金份额捏有东谈主的利益，客户身 份证号码、登记银行卡信息等伏击信息的蜕变由基金份额捏有东谈主亲身到指定的基 金销售网点进行。 包括基金料理东谈主新闻、市集行情、基金信息等方面的内容。   四、基金投资的服务 划，具体绽开时分和国法由基金料理东谈主在届时发布的公告或更新的招募说明书中 北信瑞丰现款添利货币市集基金                          招募说明书（更新） 确定。   五、投诉料理服务   基金料理东谈主客户服务中心统一进行客户的投诉料理，市集部负责监督投诉的 登记、处理和恢复等。客户可通过以下方式反馈投诉和提议建议：   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法转圜的内容，可通过拨打基金 料理东谈主天下统一客户服务电话、登录基金料理东谈主网站或向基金料理东谈主发送邮件的 方式磋议基金料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面转圜了本招募说明书。 北信瑞丰现款添利货币市集基金              招募说明书（更新）            第二十五部分 其他应线路事项   本基金的其他应线路事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息线路办法》等关系法律律例章程的内容与方法进行线路，并在 指定媒介上公告。 北信瑞丰现款添利货币市集基金                    招募说明书（更新）       第二十六部分 招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当区分置备于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，投资者可在营业时分免费查阅。在支付工本费后，可在合理时天职取 得上述文献复印件。投资者也不错凯旋登录基金料理东谈主的网站 www.bxrfund.com 进行查阅。对投资者按上述方式所获取的文献尽头复印件，基金料理东谈主和基金托 管东谈主应保证与所公告的内容完全一致。 北信瑞丰现款添利货币市集基金             招募说明书（更新）              第二十七部分 备查文献   一、中国证监会准予北信瑞丰现款添利货币市集基金召募注册的文献   二、《北信瑞丰现款添利货币市集基金基金合同》   三、《北信瑞丰现款添利货币市集基金托管左券》   四、法律看法书   五、基金料理东谈主业务履历批件和营业牌照   六、基金托管东谈主业务履历批件和营业牌照   七、中国证监会要求的其他文献